5亿信托计划风波:中海信托陆金所大同证券“角色待解”

时间:2018/07/06 08:41:10 作者:杨卓卿 来源:信托百佬汇 责任编辑:xiaoyx

层出不穷的违约风波逐渐暴露,一则“陆金所代销的某资管计划产品停止付息”的消息仍然搅动了市场神经。


记者注意到,涉事产品名为“大同证券同吉8号集合资产管理计划”(简称“同吉8号”),规模约1.3亿元(其中过半由陆金所代销)。而该资管计划投向是,上市公司东方金钰与中海信托签订的5亿元信托贷款计划。


目前,5亿信托贷款被曝出1.3亿元资金违约,其余3.7亿资金目前情况如何?中海信托、陆金所、大同证券在这场风波中分别扮演怎样的角色?成为这一焦点事件的关键。


对此,记者今日联系采访中海信托,但截至记者发稿时公司尚未予以回应。


1.3亿资管计划逾期分红


“同吉8号”的合同条款显示,资金投向中海信托发行的“中海汇誉2016-87东方金钰流动资金贷款集合资金信托计划”(简称“中海汇誉信托计划”),这个信托计划资金用于向东方金钰发放信托贷款,用于日常营运资金周转及偿还金融机构到期流动资金贷款。闲置资金可投资于银行存款及货币基金。


上市公司东方金钰也于2016年10月发布过公告,公司拟向中海信托申请不超过人民币5亿元的流动资金贷款,期限24个月。根据东方金钰与中海信托拟签订的合同,中海信托通过成立“中海汇誉信托计划”发放贷款,公司可根据该信托计划募集资金情况分期提款,每期信托贷款期限为24个月。


担保方式包括三种:其一,云南兴龙实业有限公司(东方金珏控股股东)拟为该贷款提供连带责任保证担保;其二,赵宁(公司董事长兼总裁)个人拟为该贷款提供连带责任保证担保;其三,王瑛(赵宁妻子)琰个人拟为该贷款提供连带责任保证担保。


“同吉8号”的合同条款还显示,资管产品存续期间,于每年 3月、6月、9 月和12月进行利息分红。这次正是因为原本应在6月发放的利息未按时支付,从而被投资者曝光。


触雷团队角色待解


市场人士当下的困惑在于,这场风波中的中海信托、大同证券以及陆金所三者究竟充当怎样的角色?5亿信托贷款被曝出1.3亿元资金违约,其余3.7亿资金目前情况如何?


“同吉3号”于2016年10月26日设立,投资人数107个,规模约1.3亿元(其中过半由陆金所代销),托管机构为宁波银行。该资管计划投向的是上市公司东方金钰与中海信托签订的5亿元信托贷款计划。


一位资深市场人士分析称,“中海汇誉信托计划”合计规模5亿元,如果大同证券资管产品仅涉及其中的1.3亿元,那么该信托计划大概率不是通道业务;如果大同证券资管产品涉及资金接近5亿元,其余部分来自配资,那中海信托肯定是通道角色。“这其中的关键点在于大同证券的资管计划总规模,该资管计划总规模为1.3亿元,还是仅本期到期违约的为1.3亿元,该资管计划分期成立。”


对于信托方在其中承担怎样的角色,信托百佬汇记者今日联系采访中海信托,但截至记者发稿时公司尚未予以回应。


针对此事,陆金所给媒体的回复是,该产品涉及陆基金60位投资人,代销金额共7793万。陆基金作为代销机构,会持续积极跟进,要求管理人督促东方金钰及时付息,并第一时间向投资者说明最新情况。


三者同涉龙力生物违约


回顾此前,中海信托、陆金所及大同证券三者曾经同时牵扯龙力生物违约事件。


2017年12月18日,上市公司龙力生物发布的公告披露,其2016年与中海信托签订的一项金额约2.3亿元信托贷款计划,第一期约1.4亿元已经于12月7日到期未能偿债,宣告违约。


据悉,上述第一期借款资金主要来源为大同证券管理的资金集合计划。


大同证券的资管项目又是通过陆金所进行代销,由于龙力生物未能兑付到期贷款,陆金所要求大同证券采取法律行动,冻结龙力生物的相关资产。彼时,行业人士亦对三者充当的角色“云里雾里”。


直至中海信托发布“中海汇誉2016-93龙力生物流动资金贷款集合资金信托计划”的情况说明。


中海信托表示,该信托计划接受委托人委托并根据其指令,以其主动管理的资管计划所募集资金向山东龙力生物科技股份有限公司发放信托贷款。中海信托在该信托计划中仅承担事务管理职责。


不过,时至今日龙力生物的危机仍然没有解除。


东方金珏:被冻结账户已解冻


重新回到当下的焦点事件,2018年5月18日东方金珏接到通知,公司控股股东兴龙实业所持有该公司的股权被司法冻结。


兴龙实业持有公司3.61亿无限售流通股被冻结,冻结起始日为2018年5月16日,冻结终止日为2021年5月15日;兴龙实业所持公司股票6270万股无限售流通股被轮候冻结,冻结起始日为2018年5月16日,冻结期限三年。


截至5月18日,兴龙实业合计持有公司4.24亿股,持股比例31.42%,被冻结股份占其所持有公司股票的比例为100%。


不久之后,东方金钰银行账户和主要子公司股权及子公司的银行账户也被冻结。正因为如此,“同吉3号”2018年二季度利息兑付逾期。


今日晚间,针对相关媒体的报道,东方金珏发布公告进行情况说明:“公司之前确受相关银行账户、持有的子公司股权及控股股东所持公司股份被冻结影响,引起相关金融机构对公司收贷,并导致出现对“同吉 8 号集合资产管理计划”2018 年二季度利息兑付逾期情形。截至目前,公司及子公司被冻结银行账户已解除冻结,公司已在积极筹措资金尽快付息,并在上述产品合约到期时按合同约定偿还本金,公司将积极按照相关规定履行信息披露义务,并及时公告进展情况。”


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