实践家族信托本土化 渤海信托推出三大系列产品线

时间:2019/12/06 10:21:05用益信托网

家族信托作为信托的本源业务和专属业务,不但能够带动信托公司财富管理转型、提升资产管理能力,而且有利于提升信托公司的市场品牌价值。在信托业加速回归本源和市场的迫切需求背景之下,渤海信托正以全局高度把家族信托作为公司长期发展的战略性业务之一。


在财富管理市场上,渤海信托正积极推动家族信托本土化实践。


2019年,渤海信托顺利完成了首单家族信托——“渤海信托路2019恒承1号家族信托”项目的落地。


打造个性化家族信托


“家族基业长青、财富永恒传承是每一个家族的梦想与挑战,‘恒承’系列产品在命名上,就体现了我们的美好愿景。”渤海信托家族信托业务负责人介绍道。


该负责人认为:“设立家族信托,可以帮助家族清晰地梳理和定位自身的财富目标。一方面,建立家族财富和家族生活的安全垫,保障法律安全、财务安全和生活安全,促进家族理财资产和家族经营资产的增值;另一方面,建立和谐的家族内外部关系,包括家族成员之间、家族与企业之间、家族与社会之间的和谐关系,实现家业长青和家族繁荣,给后代带来福祉。”


目前,财富市场上一些功能单一的家族财富信托产品已然无法满足复杂的市场需求。渤海信托注重打造个性化的家族信托产品,以满足客户多方位、深层次的需求。依托于2014年成立的专业财富品牌“鲲鹏财富”,渤海信托五年磨一剑,为客户量身定制出“恒承”系列家族信托产品方案。


作为“鲲鹏财富”的家族信托子品牌,“恒承”致力于打造精品产品,它不是一份标准化信托产品,其设立与构建是一个定制化的过程,可以针对各个财富家族不同的特点和诉求,演变出不同的产品形态。


“恒承”家族信托覆盖了渤海信托前台法律架构搭建、中台投资配置以及后台运营管理的全部流程,专注于为客户解决财富传承过程中的实际问题,提供切实可行的个性化财富配置策略、投资建议和传承安排,帮助高净值人士在“创业有道”的基础上进一步实现“传家有方”。


通过资产配置组合投资和定制化信托设计方案,“恒承”实现了家族财富传承和分配、教育基金、养老保障、慈善公益及事务类管理等多方面功能,充分满足了委托人和受益人的多元化需求,最终实现客户传承家业和家族财富精神的深层次愿望。


三大系列产品线同时供应


对于高净值人士而言,财富传承既是企业、房产、资金等有形资产的交替,更是财富思维、财富理念、精神和文化的薪火相传。除将物质财富作为家族信托的主要信托财产外,在合乎法律情理和具备可操作性的条件下,还可在产品设计中加入无形的精神财富、文化信念、家教家规、捐助公益等文化元素,通过设立约定条款,约束后代行为、延续家风,实现企业永续、福荫后代、惠及社会的愿景规划。渤海信托正在此方面做出更多有益尝试,将家族财富精神的传承作为产品设计的重要元素,持续丰富家族信托产品的精神内涵。


为了给客户的家族财富管理和资产配置提供更多选择,在“恒承”系列家族信托产品之外,渤海信托还推出了“汇鑫”“鸿诺”系列产品,共同构成了公司财富传承三大系列产品线,更加灵活、充分、高效地帮助客户实现家族财富传承的目标。


渤海信托相关人士表示,在未来家族信托业务的开展过程中,渤海信托将科学有效地依托法律、税务、投融资、信托专家等专业人士组成的家族信托业务专属团队,为客户提供集财富保护、财富管理和财富传承于一体的综合私人财富管理解决方案,依托于强大的产品研发能力、优质的资产管理能力和审慎稳健的风险管理体系,做好高净值客户家族财富薪火传承的守护者。


作者:
来源:金 融 界

责任编辑:xiam

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