疫情下的信托百态——财富管理篇

时间:2020/06/01 11:18:15用益信托网

在全力复工复产的当下,中航财富APP上“新”了。记者注意到,此次中航财富APP全新升级,是为了实现线上一站式服务,向数字财富管理征程继续迈进。

  

近几个月来,受到疫情影响,信托公司加大线上财富管理力度,利用科技手段升级业务流程,线上、线下相辅相成,为客户提供更加个性化、专业化的金融服务,回归“受人之托、代人理财”业务本源。

  

在线认购+名家直播 财富相伴在身边

  

自疫情发生以来,信托公司服务不停歇。在财富管理服务方面,部分信托公司在疫情期间确保正常发行,客户可以在家通过电脑或手机APP实现产品预约、视频面签和电子签约,完成线上认购的全流程。比如,中融财富自2月3日复工至3月31日,不到两个月的时间,已为近8000多位个人投资者和500余家机构投资者提供了财富管理服务。同时,中融财富还推出“战疫·与您在一起”以及“中融名家”系列公益直播课程,在疫情期间为客户带来持续陪伴。课程邀请了多位业内专家全方位分享医疗、财富管理、资产配置等方面的知识,坚定了疫情之下中国经济内生动力不变,长期向好的结论与信心。

  

据记者不完全统计,疫情期间,中融信托、中航信托、中信信托、五矿信托、云南信托、紫金信托、上海信托、外贸信托、爱建信托等都开展了线上财富管理业务,包括线上产品推介、销售、双录、签约、客户维护等方面。

  

业内人士认为,信托公司在疫情期间积累了不少线上财富管理业务的实践经验,一些信托公司使用视频、直播、线上内容推送等手段加强与客户之间联系,利用手机应用一站式服务、电子签约、远程双录等措施推动财富管理业务发展。与传统线下模式相比,线上财富管理能够充分利用科技赋能,具有模式更规范、效率更高、客户体验更好等特点。

  

用户足不出户 畅享便捷交易服务

  

财富管理业务作为信托公司的核心业务之一,一直是信托公司深化转型的重要领域。信托专家认为,接下来在数据平台智能化建设和精细化运营基础上,利用科技手段升级业务流程,是财富管理发力的方向。

  

“智能化将成为下一个10年全球财富管理行业最为重要的发展方向,并成为全球趋势。而在全球范围内受到此次新冠疫情的影响,无接触服务需求剧增,包括财富管理行业在内的整个金融行业线上化与智能化进程都将加速。”波士顿咨询(BCG)发布的《全球数字财富管理报告2019-2020》揭示了数字技术在财富管理行业发展中的“魔力”。

  

该报告指出,智能化可助力机构精细化客户经营,使客户体验到更便捷、更专业、更智能、更安全、更有温度的金融服务。自带“数字基因”,对智能化服务有强烈需求的千禧一代已逐步进入财富管理市场,技术的日益成熟,也在客观上不断加速着数字化时代到来。

  

伴随新一代信息科技的发展及应用,如何给客户带来更好的服务体验成为信托业关注的焦点。“此次全面升级的APP呈现两大特点:一是一站式资产配置,中航信托充分借助私募投行和资产管理两大板块的资源优势,创设出全市场、全品类的产品,满足不同客户的风险偏好和投资需要;二是一站式在线服务,从身份验证、风险测评、在线预约,到视频双录、电子合同,包括后端的订单进展、资产全貌、账户查询等,全部实现了在线服务。帮助用户足不出户,畅享便捷交易服务。”中航信托表示,2019年,公司启动数字化转型,确立数字化转型目标,推动公司商业模式创新变革,积极推进在财富管理、小微金融、不动产等领域中的数字化应用。

  

以账户为中心 新生态财富管理迭代升级

  

财富管理的迭代升级并不是简单的线下业务线上化办理。专家表示,技术手段或平台只是载体,智能化财富管理更大的意义在于,以客户需求为中心,为客户提供极致的数字化财富管理体验。

  

据了解,中航信托在资产配置中,植入财富体检等服务,帮助客户构建更加客观的配置方案,还将通过正在建设中的积分服务、专属权益、特色服务、线上服务活动等,构建点对点的服务生态圈,为客户提供高端权益和生活服务。另外,升级后的APP将帮助财富顾问和客户之间构建更高效的沟通平台,在智能客服和智能双录等工具的辅助下,提升客户服务的响应速度并最大程度减少认购过程中的不确定性。

  

利用科技手段升级服务,实现客户全生命周期资产配置和财富传承也是信托财富管理的目标。记者了解到,五矿信托今年成功上线了家族信托管理系统,实现受托人对于家族信托项目的集约化、精细化、智能化管理。此外,区块链技术在家族信托领域的运用革新方面,五矿信托正在积极攻克技术难点、论证技术运用的可行性,以期尽快尝试将这一技术运用到业务中来,进一步降低家族信托合同的线上线下存储成本,提升验证合同信息的便捷性。

  

中航信托表示,围绕账户生命力进行更多的创造将是信托发展的趋势。借助中航财富APP,中航信托还将实现真正的信托账户服务。在信托科技手段的助力下,通过账户实现资产配置、财富分配与管理、财富代际传承等信托服务功能,提供整合化的财富管理服务,在探索服务信托的实践中更进一步。


作者:胡 萍
来源:金 融 时 报

责任编辑:xiam

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