信托业务违规 1机构被罚1598万

时间:2020/07/08 09:14:54用益信托网

2020年以来,信托业务监管持续从严。据不完全统计,上半年,银保监系统向6家信托公司开具了8张罚单,合计罚没金额达1598万元。值得注意的是,除信托机构外,还有8家商业银行因“踩雷”信托业务受到处罚。从处罚原因来看,包括违规接受保险资金投资事务管理类信托计划、违规承诺信托财产不受损失或保证最低收益、未依法依规履行信息披露义务、个别房地产融资业务违规等。


信托公司收到千万级罚单


据不完全统计,截至7月7日,年内共有6家信托公司收到监管部门开出的罚单,包括五矿国际信托、山东国际信托等。其中,有家信托因存在违规承诺保证最低收益、信托财产挪用、部分信托计划未充分揭示风险等5项违法违规行为,被上海银保监局责令改正,并处罚款共计1400万元。


此外,五矿国际信托、山东国际信托等5家信托公司也因存在违规行为受到处罚。从处罚原因来看,包括违规接受保险资金投资事务管理类信托计划;发放信托贷款违规要求地方政府提供担保;未按规定报送案件风险信息;未依法依规履行信息披露义务,个别房地产融资业务违规;作为受托人为委托人提供通道发放贷款尽职管理不到位,严重违反审慎经营规则。


8家银行“踩雷”信托业务


除信托机构外,今年上半年,还有8家商业银行因“踩雷”信托业务受到处罚,涉及9张罚单。


6月30日,贵州银保监局发布罚单显示,贵阳银行以自有资金借道发放信托贷款,大部分用于置换表内信贷资产及承接类信贷资产隐匿不良,被处以罚款30万元;此前,湖南醴陵农村商业银行、湖南攸县农村商业银行因瞒违规持有的信托产品,报送虚假监管统计报表,被分别处以罚款罚款40万元。


此外,涉及信托业务违规的还有北京农商银行、武川县农村信用合作联社、郑州银行偃师支行、河北省农村信用社联合社等。其处罚原因包括违规办理信托资金代理收付业务;违规购买信托产品、内控制度执行不力违规操作导致发生案件;信托投资投前调查不到位,向项目资本金非自有资金项目融资;信托资金及贷款用途监控不到位,部分资金回流融资人的账户用于支付土地购置费用及银行存单;信托产品投资的代理模式不规范,风险管理不到位;信托消费贷款业务开展不审慎等。


信托监管持续从严


随着风险资产规模的增加以及行业整体信托资产规模的压降,近年来信托资产风险率持续提升。中国信托业协会数据显示,2020年一季度末,信托业资产风险率为3.02%,较2019年末提升0.35%。其中,信托业风险项目个数为1626个,环比增加79个,增幅为5.11%。


“高质量的风控合规建设是行业高质量发展的基础条件”,中国信托业协会特约研究员简永军指出,信托行业要以更大的力量强化风控合规体系建设,巩固各道防线,坚决筑牢底线,为信托公司回归本源,实现高质量发展打下坚实基础。


另一方面,随着各项监管政策出炉,信托业正在受到前所未有的规范性约束。6月24日,银保监会发布《关于开展银行业保险业市场乱象整治“回头看”工作的通知》,对信托公司提出宏观政策执行、公司治理、影子银行和交叉金融业务、融资类信托业务、融资类信托业务、经营管理、创新业务等七类整治要点。


在业内人士看来,此次监管文件既是对之前严监管的延续,也是对信托行业新问题的重点关注和解决。


作者:吉 雪 娇
来源:金 融 投 资 报

责任编辑:xiam

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