平安信托任汇川:适应新形势,信托业要摒弃“速度情结”

时间:2018/10/10 10:15:33用益信托网

改革开放走过了40年的历程,中国平安也迎来了而立之年。作为平安集团综合金融板块的重要组成部分,平安信托也成长为信托行业实力最雄厚的信托公司之一。在中国经济进入高质量发展的新阶段,中国信托业进入主动化、标准化、净值化管理、统一监管的新时代背景下,平安信托的转型发展备受业界关注。


如何看待平安信托的成长以及公司未来的发展?


平安集团总经理兼平安信托董事长任汇川对本报记者表示,作为诞生于深圳的金融企业,平安信托22年来的发展,得益于国家的改革发展环境、深圳特区良好的创新基因及人民生活水平的日益提升;在信托行业亟需转型的新时代背景下,平安信托希望能够继续承担起率先转型的角色,通过不断优化公司发展战略,持续引领行业发展。


一、得益于改革开放

  

“信托公司成为众多产业发展中重要的直接融资渠道,通过引导社会资金投向能源、基础设施、医疗卫生等领域。”


“平安今年正好满30周岁,今年也是我加入平安的第26年,见证了大部分平安的成长历史。”任汇川说,30岁对一家企业来说,不年轻了,以30年的跨度看,可能80%的企业都消失了。一个企业要想长期生存并能健康发展,是很不容易的。


“作为亲历信托业快速发展的金融从业人员,我深刻感觉到,近年来信托公司成为众多产业发展中重要的直接融资渠道,通过引导社会资金投向能源、基础设施、医疗卫生和公益事业等领域,促进了实体经济的健康发展。”任汇川称。


中国信托业伴随着改革开放应运而生,并在最近十年迅速崛起,成为仅次于银行业的第二大金融子行业,在我国经济建设、国民财富管理和社会资源优化配置等方面发挥着日益重大的作用,成为实体经济重要的融资工具。


据介绍,平安信托22年来紧跟国家的战略发展方向,在基础设施建设、股权投资、财富管理、公益慈善等方面走在行业前列,多个业务类型开创行业先河。早在2007年,平安信托即落地了国内首单保险资金投资基础设施项目“山西太长、长晋、晋焦高速公路”,助力国内基础设施建设的同时,为平安集团保险资金提供低风险、稳定回报的基建投资组合。同年,平安联合相关保险方出资160亿元投资京沪高铁,成为除中铁之外最大的投资方,开启了金融机构、社会资本投资高速铁路先河,形成良好示范效应。


从过去5年看,平安信托累计投入实体经济规模超1.5万亿元,累计向受益人分配信托利润1965.33亿元,累计纳税57.43亿元。


其中,在国企混改方面,2015年、2017年,平安信托两次投资中集车辆累计超19亿元,中集车辆在平安增资后,成功完成了混合所有制的改组,进一步提升了企业市场竞争力和国有资产运营效率;在基建方面,落地昆玉高速、云南交安交通产业基金、葛洲坝高速公路投资基金、河北高速公路等项目,助力中西部地区基础设施建设;在响应国家重大战略方面,2017年,平安信托协助推动平安集团与广东省政府共同发起成立规模1500亿元的“广东平安发展基金”,用于投资粤港澳大湾区范围内的大型基础设施,包括智慧城市、高快速铁路、城轨等。


二、信托业进入高质量发展阶段


“适应新形势,信托业也要更注重发展质量,摒弃‘速度情结’和‘规模意识’,更主动地服务实体经济与人民美好生活需求。”


十九大报告指出,中国经济已由高速增长阶段转向高质量发展阶段,正处在转变发展方式、优化经济结构、转换增长动力的攻关期。


对于信托行业来说亦是如此。今年4月,《关于进一步明确规范金融机构资产管理业务指导意见有关事项的通知》(下称“资管新规”)下发,资管新规对于去通道、去杠杆、破刚兑的规定也表明,监管层正在全力推进金融回归本源,更好地振兴、服务实体经济。


“资管新规的出台将引导信托业进入高质量的发展轨道,也为信托业的发展指明了方向。”任汇川坦言,适应新形势,信托业也要更加注重发展质量,摒弃“速度情结”和“规模意识”,更加主动地服务实体经济与人民美好生活需求。


任汇川表示,作为中国资管行业的重要组成部分,信托行业有一定的先发优势,但需要进一步优化业务模式。在他看来,信托公司可以依托独特优势,定位为以直接融资和信托服务为特色的现代资产管理机构。具体来说,作为唯一横跨信贷市场、资本市场和实体经济的金融机构,信托公司是提供市场化直接融资的重要力量;是传统银行业和资本市场的重要补充,通过提供债权和股权直接融资,满足传统银行业和欠发达的资本市场无法满足的需求;同时,基于信托制度构建的金融机构,信托服务是信托公司的本源和最大特色;资产证券化等非通道的事物管理类信托则体现了信托本源,展现了信托的制度优势和技术能力,是信托区别于其他资管机构的显著标志,是能够有效服务实体经济的重要发展方向。


“有使命的资本”是任汇川口中的高频词汇。那么,何为“有使命的资本”呢?


任汇川这样诠释:“在我看来有三层含义:一是我们希望能够尽己所能,降低金融在社会资源配置中的中介成本;二是我们希望引领行业,从简单的资金驱动转向资本驱动,参与更多的直接投资;三是我们希望能够发挥信托制度优势,支持更多代表着中国经济未来的新兴产业、企业发展。”


具体到业务实践上,任汇川表示,一方面,围绕供给侧结构性改革需求积极创新,采用债权融资、股权投资、投贷联动、产业基金、资产证券化等特色化、专业化、定制化的金融服务,将制度优势转化为综合金融服务的能力;另一方面,围绕 “三去一降一补”战略,根据实体经济发展需要做好“加减”法,降低企业杠杆率,培育经济新引擎,助力实体经济转型升级,支持民营经济与中小创新企业的发展;同时,积极参与到“一带一路”、粤港澳大湾区、中西部、中国制造2025等国家重大倡议和战略、重点领域,通过与政府产业基金合作等模式,支持具有国家战略意义的高科技产业发展。


三、风险管控要摆首要位置


“坚决守住不发生系统性金融风险的底线,不让‘黑天鹅’飞起来、不让‘灰犀牛’冲出来。”


“防范化解重大风险”是2018年中央经济工作会议提出的三大攻坚战之一。由于信托业务的复杂性、创新性,近年来,行业各类风险的出现引起了社会公众以及监管部门的关注。


“风险没有免疫地,合规没有休止符。”任汇川表示,作为金融业的重要支柱,信托业要实现有质量的增长,不能忽视的是风险管控;我们要认清自身的机遇和责任,全面落实监管层“治乱、化险、合规、支实”的总目标,自觉抵制金融乱象,防范金融风险。


“坚决守住不发生系统性金融风险的底线,不让‘黑天鹅’飞起来、不让‘灰犀牛’冲出来。”任汇川如是说。


据任汇川介绍,平安信托一直以来都将风险控制放在首要位置,建立了“全员参与、全流程管控、业务全覆盖”的风险量化管控体系,坚守合规底线,做好实质风控,积极防控和化解各类金融风险。同时,平安信托依托平安集团AI、大数据等领先的科技优势,打造了行业首个智能风险管理平台——平安信托智能风控云。


近年来,监管部门密集出台监管政策,对金融机构风险防控的要求日趋严格。同时,信托业务存在资金端与资产端信息割裂、业务量多且结构复杂、项目覆盖地域广等行业痛点。平安信托方面称,智能风控云的建设与广泛运用,将有助于公司提高对信托资产的精细化管理,为公司在资金端和资产端双双打造行业翘楚提供切实风控保障,助力资本更低损耗地进入实体经济。同时,智能风控云也将为国内信托公司风险管理系统的发展进行有力探索,提升信托行业整体风险管理系统化水平,有效防范金融风险,树立行业标杆。


四、中长期战略规划成型


“伴随改革开放的进一步深化和我国金融市场专业化程度逐渐加深,中国信托业将会有更大的发挥空间。”


作为行业龙头之一,平安信托以锐意改革和创新著称,发展战略也随着宏观环境的变化和平安的大战略不断调整。在中国经济进入高质量发展的新阶段,以及金融去杠杆、严监管的背景下,平安信托的发展战略有哪些变化?


任汇川透露:“近期,在平安集团统筹指导下,平安信托核心管理层与集团战略发展中心就平安信托未来三到五年的中长期战略规划进行了深入、充分的研讨,提出在‘新经济、新环境,新未来’背景下,平安信托要朝着‘精品投资投行+机构资产管理’的新业务模式进行全面、彻底的转型。”


“平安信托新战略是在资产端发挥信托制度优势,缩短金融中介链条,以多种综合金融解决方案支持实体经济发展;在资金端做强对公资产管理,让资本顺畅、低损耗地充实到实体经济中去,打造有使命的资本。”任汇川进一步解释说。


“平安信托作为行业引领者,在过去14年闯出了一条中国信托行业发展新路,在信托行业亟需转型的新时代背景下,平安信托希望依托中国平安‘金融+科技’、‘金融+生态’的战略优势,继续承担起率先转型的角色;通过不断优化公司发展战略,把握市场先机,持续引领行业。”对于新战略的未来,任汇川充满信心。


记者了解到,早在2005年,平安信托就开始构建以“基础产业”、“房地产投资”、“私人股权投资”三驾马车为核心的投资投行业务模式,并在10多年的时间里,持续强化投资能力,丰富投行业务模式。与此同时,近年来,平安信托抓住大型机构投资者的多元化资产配置需求,打造主动管理能力,减少通道业务,拒绝多层嵌套,为机构客户提供基于资产负债的综合金融资产管理服务,这将为其后续在资金端做大做强机构资产管理业务奠定基础。


近年来,随着信托业保障基金的有效运行、中国信托登记有限责任公司的正式揭牌,加上之前已经成立的中国信托业协会,信托行业逐步完成了“一体三翼”监管架构,为信托业的长期可持续发展建立了保障体系。任汇川表示,伴随改革开放的进一步深化和我国金融市场专业化程度逐渐加深,我们有理由相信,中国信托业将会有更大的发挥空间。优秀的信托公司也将伴随着改革开放的大潮,通过持续的服务提升与产品创新,以良好的职业操守与专业能力赢得投资者的尊重与信赖,成为我国支持实体经济发展更加重要的力量。


作者:潘 洁
来源:国 际 金 融 报

责任编辑:lengq

会议培训下方
新书推荐更多
新书推荐下方
会议培训更多
会议培训下方左会议培训下方右