用益信托网

银保监会：理财公司应设首席合规官

银保监会制定了《理财公司内部控制管理办法》，自2022年4月29日起公开征求意见。《办法》要求，理财公司应当在高级管理层设立首席合规官。负责监督检查内部控制建设和执行情况，并可以直接向董事会和监管部门报告，更好发挥其监督制衡作用。建立人员信息登记和公示制度。实行证券投资全员登记制度，明确投资人员、交易人员名单，及时公示投资人员任职信息。在理财公司中建立人员信息登记和公示制度，是促进同类业务监管规则一致性的具体体现，有助于促进理财公司从业人员规范执业，加强自律，提升从业人员专业化水平，避免不符合职业要求的人员“滥竽充数”。 《办法》还要求，加强交易监测、预警和反馈。实行公平交易、异常交易制度，前瞻性识别和防范风险。实行集中交易和交易记录制度，确保投资和交易相分离，以及交易信息可回溯、可检查。

上市银行递交双份优良成绩单

4月29日晚间，沪深两市42家上市银行2021年年报及2022年一季报披露工作全部完成。上市银行2021年年报显示，去年42家上市银行合计实现净利润已逼近2万亿元大关，达1.94万亿元，比2020年的1.73万亿元增加2145亿元，增幅12.41%。除2家银行去年净利润同比出现下降外，其余40家银行均保持上涨。其中，高达16家银行净利润同比增长幅度在20%以上。从数据可以看出，地方银行在去年业绩增长更为迅猛，张家港行、江苏银行、成都银行净利润增幅分别高达34.24%、30.66%和29.22%，位列上市银行前三名。进入2022年，上市银行克服了疫情扩散等造成的冲击，经营依旧保持了稳中求进的发展态势，实现了业绩“开门红”。 上市银行2022年一季报显示，全部42家A股上市银行中，依旧有40家银行一季度净利润实现同比增长，这一数量与去年年报持平。其中，共有14家银行一季度净利润同比增幅超20%。值得注意的是，兰州银行今年一季度净利润同比增长幅度高达89.26%。

比照公募基金等资管同业 银行理财将公示投资人员信息

银保监会4月29日发布《理财公司内部控制管理办法（征求意见稿）》并公开征求意见。对标国内外资管行业良好监管实践，征求意见稿提出，理财公司应建立人员信息登记和公示制度，明确投资人员、交易人员名单，并及时公示投资人员任职信息。 “理财公司作为具备独立法人资格的新型资管机构，有必要尽快构筑全面有效的内控管理制度。”银保监会有关部门负责人表示，理财公司处于“洁净起步”的关键时期，亟须构建与自身业务规模、特点和风险状况相适应的内控合规管理体系，为依法合规和稳健运行提供坚实保障。具体看，征求意见稿明确了理财公司内部控制组织架构，包括董监高、内控职能部门、内审部门等职责分工和定位等；细化了理财公司在内控制度、产品设计和存续期管理、投资和交易制度流程、重要岗位关键人员管理、关联交易管理及与母行风险隔离等方面的监管要求。

银保监会：理财公司应当建立理财产品销售结算资金管理制度

近期银保监会发布的《理财公司内部控制管理办法（征求意见稿）》指出，理财公司应当建立理财产品设计管理制度，发行理财产品前应当严格履行内部审批程序。发行创新型理财产品的，应当至少获得董事会授权的专门委员会批准。理财公司应当建立产品存续期管理制度，持续跟踪每只理财产品风险监测指标变化情况，定期或者不定期开展压力测试，并及时采取有效措施。在销售结算资金管理方面，《办法》要求，理财公司应当建立理财产品销售结算资金管理制度，实行登记对账机制，严格隔离理财产品销售结算资金与其他资金。

建设银行一季度实现净利878.18亿元 同比增长5.78%

4月29日，建设银行公布2022年第一季度经营业绩。今年一季度，建设银行实现净利润878.18亿元，其中归属于本行股东的净利润887.41亿元，分别较上年同期增长5.78%和6.77%。今年一季度，建设银行实现利息净收入1594.91亿元，较上年同期增长8.39%。净利差为1.96%，与上年同期持平；净利息收益率为2.15%，较上年同期上升0.02个百分点，主要是受产品结构优化的影响。手续费及佣金净收入410.73亿元，较上年同期微降，主要是支持实体经济发展，继续对客户采取减费让利的措施，部分产品收入同比下降；理财产品业务、代理业务、托管及其他受托业务仍保持稳健发展。

往期回顾

用益-银行理财动向：重磅！《理财公司内部控制管理办法》公开征求意见

用益-银行理财动向：银行理财“双减” 理财子一致看好未来A股

用益-银行理财动向：交银理财发行首款长三角ESG主题理财产品

用益-银行理财动向：多家银行大额存单利率“降息”

用益-银行理财动向：银行理财应积极关注新基建和ESG领域投资机会

用益-银行理财动向：“田惠宇被查传闻实锤落地！

用益-银行理财动向：养老理财产品将更具吸引力