【投资】大部分组合收益为负?一季度企业年金和养老金产品收益曝光

时间:2022/05/25 11:16:25用益信托网

5月24日,人社部发布2022年一季度全国企业年金基金业务数据摘要、养老金产品业务数据摘要。数据显示,截至一季度末,建立年金的企业数量达到12.22万家,同比增加12.09%;参与职工2925.41万人,同比增长5.27%;积累基金26304.51亿元,同比增长13.56%。一季度企业年金加权平均收益率为-2.75%。


养老金产品方面,截至一季度,实际运作养老金产品合计603个,其中实际运作权益类产品196个、固定收益类产品371个、货币型产品36个。期末资产净值达到19617.05亿元,其中权益类产品期末资产净值1258.39亿元,固定收益类产品期末资产净值16961.44亿元,货币型产品期末资产净值1397.22亿元。一季度养老金产品投资收益率为-1.61%。


一季度企业年金加权平均收益率为-2.75%


建立计划情况方面,截至一季度末,我国企业年金基金共建立计划数为1828个,其中单一计划1753个,集合计划58个,其他计划17个。单一计划中,法人受托1647个,理事会受托106个。


具体到企业年金基金管理机构方面,截至一季度末,有4家公募基金公司的管理规模超过了千亿,分别为工银瑞信、易方达基金、华夏基金和南方基金。而在券商、保险等管理机构中,还有中信证券、平安养老保险、太平养老保险、泰康资产、长江养老保险、中国人寿养老保险管理规模也超过1000亿元。


投资管理情况方面,截至一季度末,我国企业年金基金实际运作资产金额为2.61万亿元,建立组合数5193个。一季度投资收益为-726.45亿元,加权平均收益率为-2.75%。其中,固定收益类加权平均收益率为0.24%,含权益类加权平均收益率为-3.19%。


具体到组合收益方面,其中,固定收益类组合一季度加权平均收益率为0.24%,含权益类组合一季度加权平均收益率为-3.19%。


在单一计划中,1083个固定收益类组合一季度加权平均收益率为0.48%,3478个含权益类组合的加权平均收益率为-3.19%;在集合计划中,93个固定收益类组合的加权平均收益率为-0.27%,160个含权益类组合的加权平均收益率为-3.31%。


从收益率情况来看,在一季度的震荡下行行情中,权益类组合的平均收益率明显低于固定收益类组合,虽然固定收益组合中有的计划类型平均收益率为负,但整体实现了正收益。


但川财证券首席经济学家、研究所所长陈雳表示,“企业年金更注重资金安全性,未来随着国内资本市场建设愈发完善,预计企业年金配置端将更多向权益类资产倾斜。”下一步还需完善相关税收优惠政策,对于积极建立企业年金的企业予以部分税收或政策优惠,提高中小企业的参与积极性。


一季度养老金产品投资收益率为-1.61%


数据显示,截至一季度末,已备案的养老金产品共有649个,较去年同期增加了13个,其中实际运作的产品共计603个。养老金产品期末资产净值为1.96万亿元,同比增长24.1%。一季度投资收益率为-1.61%,成立以来累计投资收益率为26.54%。


具体来看,实际运作养老金产品中权益类产品196个、固定收益类产品371个、货币型产品36个。权益类产品一季度投资收益率为-14.77%,成立以来累计投资收益率达56.1%;固定收益类产品一季度投资收益率为0.22%,成立以来累计投资收益率达23.95%;货币型产品一季度投资收益率为0.68%,成立以来累计投资收益率达24.09%。


再更进一步地细化分析,权益类资产中,普通股票型产品备案数量为176个,实际运作172个,期末资产净值1082.22亿元,一季度的投资收益率为-15.77%。除了股权型取得0.945的正收益,股票专项型和港股股票型一季度均取得负收益,其中港股股票型一季度收益率为-15.29%。


固定收益类产品中,混合型产品一季度同样取得了负收益,138个实际运作的产品一季度投资收益率为-3.66%。其它固定收益型产品中,除了存款、信托产品、债权投资计划取得正收益,普通、债券及债券基金收益率也为负。此外,在债券基金中,唯一一个运作的产品成立以来的累计收益率为4.3%,一季度收益率为-1.32%。


中国国际经济交流中心经济研究部副部长刘向东表示,“受经济下行压力影响,一季度养老金产品收益率略微出现负增长。但从长期来看,养老金产品的投资累计收益率保持较高水平,特别是权益类产品投资收益率较高。”


他还认为不断完善发展企业年金、养老金产品,有利于促进这类资金保值增值,并通过滚动投资产生客观的收益,从而为弥补养老金缺口提供支撑,有效应对人口老龄化带来的挑战。


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来源:综合其他媒体

责任编辑:taozz

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