五矿信托刘国威:握时代机遇,担永恒使命

时间:2022/11/29 17:55:52用益信托网

时间是丈量前进步伐的标尺。只有回首过去,才知道自己已经行出多远。党的十八大以来的十年,是持续深化金融供给侧结构性改革、稳步扩大金融开放的十年,是中国金融业取得历史性收获的十年。十年回眸,是改革创新,给中国金融业带来了举世瞩目的成就;前瞻未来,依然是改革创新,才能够引领中国金融业的未来发展之路。作为中国金融业的一分子,五矿国际信托有限公司(以下简称“五矿信托”)则是这一伟大历程的见证者、实践者、受益者和拥护者。


1  顺势而上:开辟稳健增长第一曲线


五矿信托在原青海庆泰信托公司司法重整基础上组建而来,成立于2010年10月8日,是中国五矿旗下专业从事信托业务的非银行金融机构,注册资本130.51亿元。其中,五矿资本持股78.002%,为控股股东,其余两家股东分别为青海国投和西宁城投。作为一家央企控股信托公司,五矿信托在发展中始终重视、追求政治责任、经济责任和社会责任的辩证统一。特别是从党的十八大以来,五矿信托紧跟监管政策导向,认真贯彻国资委、中国五矿和青海股东的部署要求,坚持“稳中求进”发展总基调,在激烈市场竞争中成长,在拓展市场蓝海中壮大,在积极服务实体经济、服务人民对美好生活向往的进程中提升,综合实力逐步进入并稳定在行业第一梯队。


这十年,五矿信托筚路蓝缕、主动作为、积微速成。2012年,五矿信托完成基础体系搭建,2013年到2016年进入承前启后、固本强基的阶段,并在2016年底通过控股股东五矿资本的重组上市,成为近20多年来首批实现“曲线上市”的信托公司之一。2017年,五矿信托提出“双核驱动”发展战略,调整组织架构,进行第一次转型,企业发展进入快车道。2020年7月,为顺应资管新规等政策导向,五矿信托正式开启了二次转型征程。 


这十年,五矿信托在扎实推动共同富裕、将改革发展红利转化为可分享的投资收益同时,也实现了自身业绩的稳健增长,为股东提供了良好的投资回报。截至2021年末,五矿信托管理信托资产规模累计4.45万亿元,已安全兑付3.63万亿元,累计向投资者分配收益2600亿元。


这十年,五矿信托把加强党建引领融入经营管理全过程,切实将党的政治优势、组织优势转换为公司的竞争优势、发展优势。战略层面,把党建相关内容纳入公司章程,落实、明确和强化了党组织在公司法人治理架构中的法定地位。在制定“十四五”规划、落实国企改革三年行动等战略行动中,充分体现党中央、各上级党委的重大决策部署。制度层面,认真履行公司“三重一大”事项前置审议程序,制定党建工作责任制,严格落实“一岗双责”,有力保证了党建与经营“两手抓、两头硬”。运营层面,创新实践“党建+”模式,统筹推进经营发展、疫情防控等各项工作,充分发挥了党员先锋模范作用和基层党组织战斗堡垒作用,目前,五矿信托党员人数的占比已近五成。文化层面,在持续学习、提炼和吸收党建文化、中国五矿文化基础上,形成了“脊梁精神”为核心的企业文化理念体系,为公司发展凝聚出更加强大的文化向心力。


这十年,五矿信托坚持创新驱动,扎实推进业务和管理的转型升级,为行业探索转型提供了有益实践。一是持续强化主动管理能力,丰富产品线。首创标品专班、PE专班,在多个专项领域完成了从0到1的突破,形成了证券投资、一级半市场投资、私募股权、基建、资产证券化等全领域产品谱系的覆盖。以标品业务为主的资本市场业务为例,在19个月内增长了近12倍。此外,截至2021年底,五矿信托主动管理规模占比近90%,比行业平均水平高近30个百分点。二是首创“大运营”平台,为每一个创新型产品实现全类别管理、全过程管控、全数据支撑,奠定了稳步快速发展的基础。三是充分激发人才潜能。实施“翔雁”人才培养计划,分类打造领军人才、精英人才、基石人才。体系化的运营和人才管理方式,为五矿信托投研能力和主动管理能力提供了坚实保障。


这十年,五矿信托积极响应国家号召,主动践行信托回归本源理念,在社会财富分配、慈善救济、促进社会稳定等方面发挥制度优势和服务信托功能,引导资金进入国民经济关键环节、核心领域,加大对战略性新兴产业先进制造业支持力度。2020年,五矿信托推出了起点为500万元的养老信托产品,降低了相关业务的门槛,整合了从养老社区、高端医疗,到居家改造和临终关怀等领域的大量服务供应商,为国家老龄化提供信托方案。大力推进慈善信托业务,打造新时代共建、共享、共荣的慈善公益平台,截至2021年底,五矿信托累计成立45单慈善信托,总规模7386万元,累计捐赠资金近5000万元,单数及规模位于行业前列。五矿信托慈善信托品牌也得到了社会各界的高度认可,2021年荣获第十一届“中华慈善奖”。绿色信托方面,五矿信托在近几年累计成立规模超227亿元。


2  因势而谋:深刻认识信托所处的历史阶段


“十四五”时期是我国全面建成小康社会、实现第一个百年奋斗目标之后,乘势而上开启全面建设社会主义现代化国家新征程、向第二个百年奋斗目标进军的第一个五年。当前和今后一个时期,我国发展仍然处于重要战略机遇期,但身处的内外部环境也日趋复杂,面临的机遇和挑战都有新的发展变化。一方面,世界百年未有之大变局进入加速演变期,不稳定性、不确定性明显增强。新冠肺炎疫情等“黑天鹅”事件加剧经济全球化逆流,世界经济持续低迷,我国经济发展面临需求收缩、供给冲击、预期转弱三重压力。另一方面,我国已转向高质量发展阶段,发展韧性强劲,经济长期向好的趋势没有发生根本改变,继续发展具有多方面优势和条件。在此背景下,国家正在加快形成以国内大循环为主体、国内国际双循环相互促进的新发展格局。


在国家构建新发展格局进程中,金融行业面临着“服务实体经济、防控金融风险、深化金融改革”三项任务。信托业作为主要的金融子行业之一,在经历十余年的高速发展后也进入转型关键期,面临着前所未有的转型压力,展业领域、创新机制、经营管理、风险防控等各个方面都需要转换模式、加快调整,以适应转型需求。2022年4月初,监管部门下发了《关于调整信托业务分类有关事项的通知(征求意见稿)》,提出了资产管理信托、资产服务信托、公益/慈善信托三大分类,以进一步厘清信托业务边界和服务内涵,引导信托公司以规范方式发挥信托制度优势和行业传统竞争优势,更高效地服务实体经济发展和人民美好生活需要,推动信托业走上高质量发展之路。未来,如何进一步挖掘信托制度优势、发挥自身资源禀赋、顺应监管导向实现业务转型升级,将是各家信托公司面临的发展新课题。在此背景下,信托行业将整体呈现“专业化、特色化、综合化”的发展趋势。


—— 业务转型专业化


一是组织分工专业化进程加快。以前,信托公司以非标融资类业务为主,业务部门多采用扁平化、平行展业的团队制架构。而在新时期,针对标品业务、家族信托、普惠金融、特殊资产等创新业务,其展业模式、风控逻辑、考核机制等各方面均与传统业务模式不同,通过组建专业化部门开展专业业务应成为信托公司组织架构优化的途径之一。


二是人才队伍专业化进程加快。随着组织体系专业化的推进,信托公司对各转型新领域的专业化人才需求将会愈发强烈,更需要着力打造学习型组织、加强针对性培训、提供大战大考舞台,加快对专业人才的挖掘和培养力度,尽快形成转型战斗力。


三是财富管理专业化进程加快。随着信托大力开展证券投资业务,在财富营销端也必须加强投研能力、理财经理的专业化建设,通过科学的资产配置能力和大量投教内容的输出,更好地体现“卖者尽责、买者自负”的正确理念。


四是科技建设专业化进程加快。随着业务重点从非标融资业务转向证券投资、财富管理、服务信托等业务,金融科技对业务拓展、经营管理的支撑作用日益凸显,信托公司过往依靠外包、采购普适系统在科技建设模式已不符合时代要求,对数字化、科技能力的自主性、定制性需求正在急剧增加。根据中国信托业协会调研数据,多数信托公司的科技投入呈逐年上升趋势,纷纷通过制定科技发展规划、加强基础投入和人才引进等举措,力求将金融科技与业务拓展、经营管理深度融合,实现科技赋能。


—— 发展定位特色化


目前,信托业的市场环境变化主要来自三个方面:利率市场化、泛资管化和竞争主体多元化。利率市场化在项目资源、资金来源及盈利空间等方面对信托公司形成全方位的挤压。泛资管化则削弱了信托的制度优势。与之伴随,各信托公司不仅在传统领域的竞争主体日益增加,也需要在净值化业务等领域与资管同业进行比拼。这些变化使得信托公司的市场竞争变得更为激烈,也加剧了行业各家机构的分化。


一方面,信托业迫切需要通过基于自身优势打造特色化定位、寻找竞争优势,以谋求可持续发展。未来,依托股东背景、资源禀赋谋求特色化、专业化的发展路径,构筑专业领域的竞争优势,或将成为信托公司的重要转型出路之一。特别是对于行业中的央企控股信托公司,如何更好服务主业,将成为其区别于其他金融机构的重要特色。另一方面,信托公司亟须在业务创新中谋求特色化发展。针对资产管理信托、资产服务信托和公益/慈善信托等领域,唯有不断挖掘信托本源、创新业务模式,逐步打造某一业务领域的特色化业务模式,方能尽快在激烈的转型竞争中立足。与此同时,信托公司还需在创新管理中做强特色,围绕组织体系、管理方法、协同方式等方面,构建契合自身资源禀赋与人才队伍的创新管理机制,激发管理创新的倍增效应。


—— 经营发展综合化


随着信托业转型的持续深入,各信托公司也需要与时俱进,进一步丰富综合化发展的内涵。


一是资产管理综合化。信托公司发展“大类资产配置”是转型发展的重要方向之一,为此,信托公司需着力提升优质资产、资金获取能力,制定明确业务转型策略,合理配置各类资产,持续优化业务结构,切实增强业务的整体抗风险能力。


二是经营管理综合化。在新形势下,信托公司在业务部门层面跑马圈地、单打独斗的时代已经过去,打造平台化的综合能力、激发出前、中后台的更强协同增势效应,对信托公司的整体竞争力将显得愈发重要。


三是服务管理综合化。一方面,信托业需要顺应国家导向,拓宽拓展服务实体经济的领域和方式,切实保证助力实体经济持续降低融资成本、优化杠杆水平;通过丰富财富管理、家族信托、普惠金融、公益信托、服务信托等模式,在服务居民财富保值增值需求的基础上,进一步满足财富传承、保障、养老、慈善等多元需求,不断满足客户“一站式”服务需求。另一方面,需要持续加强信托文化引领,通过加强品牌建设、投资者教育等方式,丰富信托文化推广途径、树立提升行业品牌形象,加深公众对信托“受人之托、代人理财”内涵的理解,在更广、更高层面践行社会责任,提升投资者信心和权益保护水平。


3  乘势而为:擘画转型发展的第二增长曲线


党十八大以来的这十年,信托业取得的发展和成绩,是时代赋予行业的宝贵财富。站在新起点,继续坚定不移地改革创新、深入转型升级,更好地服务经济和社会发展,是党和国家交予信托业的光荣使命,这是挑战,更是机遇。


对五矿信托而言,公司既会充分发挥过去十年的成功经验,坚持将党建引领作为红色动力,将创新作为加速动力,也会及时融入时代和行业的变化,按照“业务转型专业化、发展定位特色化、经营发展综合化”的思路推进二次转型。目前,围绕专业化,五矿信托已从组织架构、队伍建设和工作机制等方面在推进变革优化;围绕特色化,正着力从服务集团主业中“强”特色、在创新管理中“增”特色;围绕综合化,用“大类资产配置”理念打造综合化业务平台,用“融通联动”理念打造综合化对内统筹平台,用“一站式”理念打造综合化对外服务平台。


展望未来,五矿信托在“十四五”发展规划中将愿景具化为“打造服务实业和新经济、资管与财富双轮驱动的专业化、特色化、综合化的一流信托公司”,就是要充分体现“以习近平新时代中国特色社会主义思想为指导,全面贯彻党的历次全会精神,紧跟国家重大战略布局,落实服务实体经济和集团主业要求”的战略发展思想。具体而言,五矿信托将坚持以“信托文化建设”为核心,全面开展重塑韧性、重新定位、重现活力的改革转型,构建与业务转型发展相适应的管理框架,搭建互促共赢的资产与资金两大“生态圈”,全力服务集团新使命,全力落实风险管理新要求,全力培育专业化新能力,全力实践转型新机制,全力提高消费者权益保护新水平,开创稳健信托、文化信托、创新信托、质效信托和共享信托“五大信托”新局面,逐步形成信托为主体,财富管理、家族信托、慈善信托和国际信托为辅的“一主四辅”品牌体系,擘画转型发展的第二增长曲线。


“物有甘苦,尝之者识;道有夷险,履之者知”。新十年后,当我们回头再看这一段革故鼎新、砥砺向前的峥嵘岁月,也许会重新涌起感动,但我相信更多的是感到云淡风轻。因为到那时,我相信无论是国家、行业,还是五矿信托都一定能创造出更加绚烂的精彩。而立足当下,五矿信托将保持战略定力,树立底线思维,发扬奋斗精神,准确识变、科学应变、主动求变,把握新发展阶段、贯彻新发展理念、构建新发展格局,扎实推进公司高质量发展,以实际行动庆祝党的二十大胜利召开。  


作者:刘 国 威
来源:当 代 金 融 家

责任编辑:yangtao

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