用益信托网

近日，国家金融监督管理总局日前对陆家嘴国际信托有限公司开出420万元罚单。

经查，陆家嘴国际信托有限公司存在以下主要违法违规事实：

一、报送监管部门的报告报表不真实

二、关联方和关联交易数据不真实

三、以投资名义向不满足“四三二”要求的房地产项目融资

四、未按约定用途使用信托贷款

五、信托资金挪用于缴纳土地出让金

六、信托产品信息披露不审慎

七、违规接受保险资金投资事务管理类信托计划

根据有关规定，国家金融监督管理总局对陆家嘴国际信托有限公司处罚款420万元。

时任陆家嘴国际信托有限公司总经理崔斌对以投资名义向不满足“四三二”要求的房地产项目融资、未按约定用途使用信托贷款、信托资金挪用于缴纳土地出让金负有责任，被予以警告并罚款15万元。

营收净利降幅明显

据陆家嘴信托最新年报，2023年，其实现营收8.42亿元，同比下降49.77%；实现利润总额3.16亿元；实现净利2.37亿元，同比下降71.50%。

具体来看，报告期内，陆家嘴信托利息净收入、手续费及佣金净收入等主要收入都有所减少。其中，投资收益降幅明显，2022年，其投资收益为2.59亿元；2023年，这一数字降至-5221.5万元，降幅达120.19%。

资产方面，截至2023年末，陆家嘴信托合并资产总额达184.85亿元，同比下降7.22%；期间，其净资本达96.28亿元，资本利润率为1.89%。期末，陆家嘴信托自营资产不良率由“0”增加至7.65%。

信托资产方面，截至2023年末，陆家嘴信托管理信托资产总规模达837.62亿元，同比下降34.74%；实现信托项目营业总收入为49.22亿元，同比下降41.57%；实现信托项目净利润40.41亿元，同比下降28.05%。其加权年化信托报酬率为0.55%。

年内信托公司累计被处罚金1105万元

从行业角度看，此次对陆家嘴信托的罚单，也是年内信托公司收到的第三张百万元级罚单。国家金融监督管理总局数据显示，截至5月6日，今年以来先后已有昆仑信托、山西信托、陆家嘴信托等4家信托公司或相关负责人领到罚单，累计金额达1105万元。其中，昆仑信托、陆家嘴信托均领百万元级罚单。

1月份，国家金融监督管理总局宁波监管局发布行政处罚信息公开表显示，对昆仑信托涉及以多种方式违规承接风险项目、向监管部门报送不真实资料、违规为保险公司变相投资单一信托提供通道等8项违规问题，处以合计罚款540万元。并对时任昆仑信托董事长肖华、基金管理部总经理陈克军分别处以警告。

4月初，陆家嘴信托还曾接到国家金融监督管理总局青岛监管局的罚单，因公司信息披露不全面、不真实，风险揭示不充分，被处罚款30万元。2024年以来，陆家嘴信托及相关责任人累计被处罚金465万元。

用益信托研究员帅国让表示：“信托公司存在上述违规行为或是为了业绩考核压力或是利益驱使。监管部门的重罚向外传递出监管严厉性趋势不变，甚至更加精细化。”

帅国让认为，监管部门主要是通过处罚督促信托公司加强内部管理，合法合规经营，防范金融风险，从而促进信托业稳健发展。