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据北京商报报道，近日，“DGCX鑫慷嘉”在社交平台引发热议，网传这一平台共计200万名投资者参与其中，涉案金额高达130亿元。网传图片显示，在平台资金无法提现兑付后，公司创办人黄鑫在会员交流群中高调宣称，其本人已在国外。

另外，据深圳卫视直新闻援引据香港媒体报道，一个名为“鑫慷嘉”的平台，利用迪拜石油、大数据、USDT稳定币等诸多概念，导致多达200万会员沦为苦主，涉款130亿元人民币，该平台于6月底爆雷。

表面看来，这次事件属于典型的层压式庞氏骗局，但“鑫慷嘉”有一个新颖之处，就是使用USDT（目前全球市占率最高的美元稳定币）为投资单位，要求所有会员在“入金”（特指投资者向银行、经纪商或交易平台账户注入资金的行为）前，先把人民币兑为USDT。同时，该平台的内部计价、利润回报及“出金”同样以USDT为单位。鉴于USDT本身在国际上自由流通，该平台轻易可把资金调到世界任何地方，令调查部门难以追查。

今年以来，已有多地监管部门对鑫慷嘉进行风险提示。

4月10日，宜宾市珙县打击和处置非法集资工作领导小组发布了风险提示表示，“DGCX鑫慷嘉大数据”平台疑似打着国际知名金融交易平台“DGCX”的旗号，通过设立虚拟交易场所和线下发展会员的方式，开展“现货”“期货”“石油”“外汇”等网络投资活动，风险巨大。

“DGCX鑫慷嘉数据”平台疑似开展传销活动。“DGCX鑫慷嘉数据”平台将全国划分为四大战区，每个战区又分为省、市和县(区)级，通过线下发展会员，不定期聚集和微信建群的方式进行宣传。宣传内容中有司令员、军、师、旅、团、营、连、排等军队职级称谓，疑似在不同区域以发展成员多少确定级别和分成比例。这种金字塔式的组织架构和拉新人投资逐级分成的模式是典型的传销模式，若无新资金进入，平台将难以为继，必将爆雷。

6月3日，湖南省委金融办发布提示称，“鑫慷嘉”平台、微信公众号等公开宣传虚假境外期货投资项目并承诺高额返利，通过虚拟币交易与多层级“拉人头”分利模式展业，存在较大的非法集资风险。

7月7日，湖南桃江县公安局发布风险提示称，“DGCX鑫慷嘉”平台盗用迪拜黄金与商品交易所（DGCX）的名义吸引资金，在没有取得授权和相关资质的情况下，谎称自己是DGCX交易所的中国分站，并承诺高额回报，该平台以发展成员多少确定级别和分成比例。2025年6月25日开始，“DGCX鑫慷嘉”平台本金已无法正常提现，且通过设置高额“手续费”等条件限制利润提现，该行为已涉嫌集资诈骗。此类企业经营模式存在较大风险，一旦资金链断裂，将导致投资者遭受重大财产损失。

近期，多个监管部门和国际金融组织对稳定币引发的热潮进行风险提示。

7月7日，深圳市防范和打击非法金融活动专责小组办公室（“专责小组”）就稳定币涉及的相关风险发出风险提示。

在提示中，专责小组表示，近期以稳定币为代表的数字货币受到市场广泛关注。但监测发现，一些不法机构以“金融创新”“数字资产”等为噱头，利用社会公众对稳定币等了解不足的特点，通过发行所谓“虚拟货币”“虚拟资产”“数字资产”等方式吸收资金，诱导社会公众参与交易炒作，扰乱经济金融秩序，滋生非法集资、赌博、诈骗、传销、洗钱等违法犯罪活动，严重危害社会公众财产安全。

专责小组称，若发现相关机构以投资稳定币等名义从事非法集资行为，请及时向深圳市、区处非牵头部门或公安部门举报。有关部门将根据举报线索予以核实，依法打击处置，并依据规定对线索举报人予以奖励。