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“+”出来的收益：固收打底 理财驾驭多元资产有术

7月以来，理财产品底层资产收益表现呈现分化。纯固收类理财产品收益率出现回调，部分“固收+”、混合类、权益类产品收益率较为可观。多位理财公司人士向媒体透露，将持续深耕“固收+”产品，“+资产”的部分主要聚焦于优先股、指数ETF、高股息股票、黄金、美股等。

整改倒计时1年半：超60家中小银行自营理财压降

面对规模持续攀升的理财市场，未成立理财公司的中小银行正遭遇规模整改压降的倒计时。截至今年6月末，在存续规模30.67万亿的银行理财中，尚有3.19万亿由194家银行管理。剔除小部分发行产品的国有大行和股份行，仍存续有自营理财的中小银行已降至180家，相比年初减少23家。另一方面，对比年初数据，今年上半年末新发行自营理财的银行数量已减少45家。据不完全统计，截至今年6月末，在已披露上半年理财业务报告的68家中小银行中，有61家机构较年初规模下降，其中有20家下降幅度超过20%。

存取超5万元，不用再登记？金融机构客户尽职调查新规将至！

近日，央行等三部门联合起草了《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法（征求意见稿）》，并于8月4日~9月3日面向社会公开征求意见。值得关注的是，在此次最新的征求意见稿中，已取消针对5万元现金存取款需“了解并登记资金来源和用途”的相关表述，现金存取业务的尽职调查要求有所降低。

招商银行零售代销保险总规模超过1万亿

8月7日，招商银行在2025财富合作伙伴论坛宣布，其零售代销保险总规模突破1万亿元人民币大关。这标志着招行在零售银行业务领域的领先地位进一步巩固，展现了其在财富管理升级方面的卓越成果。招行表示，将持续打造银保服务新标杆，为客户提供全周期、全流程、多维度的风险保障与财富管理解决方案。

银行业人工电话客户满意度达99.46％

中国银行业协会7日发布的《中国银行业客服中心与远程银行发展报告(2024年)》显示：2024年，银行客服中心与远程银行人工电话平均接通率达94.18%，较2023年提高1.3个百分点，人工电话客户满意度达99.46%，已连续4年高于99%，服务范围已覆盖手机APP、电话、微信、短信、视频、邮件、微博等全渠道。

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