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2025年9月17日，由大成律师事务所与金石财策主办，上海信托、STEP国际信托与资产规划学会联合主办、WEALTH财富管理 与《家族企业》杂志协同支持的首届家族信托节在北京隆重举行。

本次活动以“融贯境内境外信托智慧，点亮当下未来传承之光”为主题，汇聚信托法律专家、财富管理精英、家族办公室实践者等行业翘楚，深度剖析家族信托在全球资产安全、不动产创新、财富管理、慈善传承等领域的实践与发展，为中国家族财富传承与资产保护搭建了高规格的交流平台。

聚行业之力，共探家族信托发展新图景

活动伊始，大成金融行委会全球资产安全法律中心主任王旭律师做了开幕致辞，他以“家族信托的时代价值”为引，拉开了首届家族信托节的序幕。在开场辞中，王旭律师强调：“家族信托不仅是财富管理工具，更是家族精神传承的载体。在全球经济格局变迁与国内财富管理需求升级的背景下，本次信托节旨在整合境内外专业智慧，为中国家族提供更具前瞻性的传承解决方案。”

随后，前银监会非银司司长、信托制度研究专家高传捷先生为家族信托节进行了领导致辞，他从法律视角阐述了家族信托在中国的发展机遇。他指出：“随着《信托法》配套细则的逐步完善与家族财富传承需求的爆发式增长，家族信托正从‘小众选择’走向‘主流配置’。大成律所作为全球领先的法律服务机构，将以专业法律能力为依托，与金石财策等伙伴携手，为客户打造全生命周期的信托服务生态。”

主题分享：多维度解构家族信托的实践与创新

主题一：最新实操（跨境）——全球资产安全时代的中国式离岸信托业务机遇

大成金融行委会全球资产安全法律中心主任王旭律师（同时担任STEP国际信托与资产规划学会中国区理事、雇主关系主管）带来了跨境信托的深度解析。他结合全球资产安全趋势与中国高净值家庭的跨境需求，从法律架构、税务筹划、资产隔离等维度，系统讲解了“中国式离岸信托”的设计逻辑与实操要点。

王旭律师以多个跨境家族信托案例为切入点，揭示了离岸信托在应对全球税务透明化、资产代持风险、传承纠纷等场景中的独特价值。他强调：“中国式离岸信托并非简单的‘资产转移’，而是基于家族需求的‘定制化架构’，需在合规前提下平衡资产保护、传承效率与家族成员的全球生活规划。”

主题二：制度创新与实践——从“通州案例”到“通州行动”：不动产信托的七个思考与实践

北京市通州区区长助理、政府特聘专家林巍博士以“通州案例”为样本，分享了不动产信托在服务普通家庭养老、助残和扶幼方面的普惠价值。

林巍介绍，“通州案例”正在转化为“通州行动”，具体包括推动“特殊需要信托走进社区”、“传承法律服务走进银行”，以及设立运河基石慈善信托，支持北京市居民以不动产设立特殊需要信托等一系列举措。通州区正以不动产信托和股权信托为突破口，加快建设以财富传承为鲜明特色的全球财富管理中心。

他表示，希望不久的将来，通州区能够汇聚信托产业链，形成可复制的“民生+金融”双典型模式，并通过股权信托服务民营企业，吸引资产与税收集聚，打造具有经验辐射效应、业务汇聚效应和经济规模效应的全球财富管理中心。

主题三：家族信托在家族办公室财富管理中的核心价值解析

金石财策创始合伙人兼CEO、中国社会科学院经济学博士刘干霄博士从家族办公室的视角，解析了家族信托的“核心价值矩阵”。他认为，家族信托在家族办公室中扮演着“财富枢纽”的角色，串联起投资管理、税务筹划、慈善规划、身份规划等多元服务。

刘干霄博士结合金石财策服务过的百亿级家族案例，展示了家族信托如何通过“法律架构+金融工具+家族治理”的三位一体模式，实现财富的“保值、增值、传承、赋能”四重目标。他强调：“家族办公室的本质是‘家族生态的服务商’，而家族信托是构建这一生态的‘基础设施’，其价值不仅在于财富隔离，更在于为家族建立可持续的传承规则。”

实务论坛：聚焦信托落地的痛点与解决方案

论坛一：聚焦实务·如何形成一体服务，助力复杂信托案例落地

在浦发银行总行家族办公室负责人陈小丽女士的主持下，上海信托信睿家族管理办公室总经理刘杰、上海信托国际理财部总经理张勇、大成律所合伙人王旭围绕“复杂信托案例的一体化服务”展开深度对话。

嘉宾们从金融机构、法律服务机构的不同视角，探讨了如何打破“信息孤岛”，为客户提供“法律+金融+税务+运营”的全流程服务。刘杰提出：“复杂信托案例的落地，需要建立‘需求诊断-方案设计-多方协同-动态管理’的闭环，家族办公室与信托机构、律所的深度绑定是关键。”张勇则分享了跨境信托中“资产配置与法律架构协同”的实操经验，王旭律师则从法律合规层面，强调了信托文件“精准性与灵活性平衡”的重要性。

论坛二：聚焦实务·保险金信托如何助力高客服务

金石财策首席运营官、财策范国际财富传承研究院邓伟先生主持了本场论坛，昆仑信托家族信托办公室总部负责人耿赫、璟承联合家族办公室北京分公司总经理李建旭、隽弈咨询公司创始合伙人梁磊和国投泰康信托家族信托专家共同探讨了保险金信托的“客群适配、架构设计、服务升级”等议题。

论坛中，各位嘉宾从保险视角分析了“保险+信托”在高客风险隔离与传承中的互补性，分享了保险金信托在“大额保单、多代传承、税务筹划”中的创新应用，介绍了在保险金信托标准化与定制化服务中的实践探索。本场论坛为保险金信托的市场拓展与服务深化提供了多元思路。

论坛三：展望未来·境内家族信托的当下与未来

上海智信资产管理研究有限公司财富管理研究中心首席研究员孙阳先生主持本场论坛，国投泰康信托家族信托事业部副总经理刘鹏、北京大成律所合伙人张录荣、五矿信托家族信托业务部总监杨远、华鑫信托家族信托业务部总经理李达共同展望了境内家族信托的发展趋势。

嘉宾们从政策环境、市场需求、机构能力等维度，分析了境内家族信托“从单一资产到综合配置”“从财富传承到家族治理”“从境内布局到跨境协同”的演变路径，对于境内家族信托的未来竞争，嘉宾们认为关键在于‘专业深度’与‘服务温度’的结合，机构需在法律合规、资产运营、家族赋能等方面构建核心能力。”

特色环节：慈善信托与信托文化的深度探讨

在“用好慈善信托，请写家风故事”主题分享中，信托制度研究专家、中国慈善联合会慈善信托委员会荣誉顾问高传捷先生（同时担任中华慈善总会家风传承和慈善信托委员会委员、中国老龄产业协会科学技术工作委员会特聘专家）阐述了慈善信托在家族“精神传承”中的独特价值。

他以多个家族慈善信托案例为例，展示了如何通过“慈善项目+家风故事”的模式，让家族财富在回馈社会的同时，传递价值观、凝聚家族向心力。高传捷先生强调：“慈善信托是‘物质传承’与‘精神传承’的纽带，它让家族财富的传承超越‘金钱传递’，升华为‘价值延续’。”

中国政法大学教师、硕士生导师杨自然博士（同时担任比较法学研究院·港澳台法律研究所副所长、澳大利亚庞德大学法学博士、北京大学法学博士）则从衡平法角度，解读了中国信托制度与信托文化的“本土适配性”。他对比了英美信托法与中国信托实践的差异，提出“中国信托文化的构建，需在借鉴国际经验的同时，融入‘家文化’‘德治文化’等本土元素”，为信托制度的本土化发展提供了理论支撑。

主题六：信托的功能边界—合法功能与非理性预期，兼论家族信托的资产保护功能走向

本次家族信托节的最后一个主题分享环节，是由中国政法大学教师、硕士生导师杨自然博士，大成律师事务所合伙人杜明律师，大成律所王旭律师团队陈云律师共同带来的“信托功能边界”深度研讨。

杨自然博士从比较法与法律理论层面，厘清了家族信托“资产保护功能”的合法边界，强调信托架构需在“债权人保护”与“债务人权利”之间寻求平衡；杜明律师结合实务案例，剖析了市场对家族信托“非理性预期”的常见误区，提示客户需理性认知信托的功能边界；陈云律师则以实务操作为视角，从家族信托的设立前、设立中和设立后三个维度，分享了家族信托资产保护功能的实现路径，以及机构之间合作的典型模式。

三位嘉宾的研讨，为行业厘清了家族信托“能做什么、不能做什么”的关键认知，助力市场对家族信托的功能价值形成理性、专业的判断。

行业表彰与闭幕：致敬信托行业的践行者与探索者

本次家族信托节特别设置“行业卓越贡献奖”颁发环节，对在信托法律研究、业务创新、客户服务等领域做出突出贡献的高传捷先生进行表彰，以此致敬行业践行者的坚守与探索，激励更多力量投身家族信托事业的发展。

活动最后，金石财策首席运营官邓伟为家族信托节进行了总结致辞，他回顾了首届家族信托节的核心成果，并提出“打造家族信托行业生态共同体”的倡议。他表示：“家族信托的发展需要法律、金融、税务、教育等多领域的协同，未来大成律所与金石财策将持续发挥平台优势，推动行业标准建立、人才培养与客户教育，共同助力中国家族信托市场的规范化、专业化发展。”

行业意义：为家族传承注入专业智慧，为行业发展开辟新路径

首届家族信托节的成功举办，不仅为高净值家族、财富管理机构、法律从业者搭建了深度交流的平台，更在以下方面具有里程碑意义：

专业整合：实现了“法律+金融+税务+慈善+家族治理”的多领域智慧融合，为家族信托的“全场景解决方案”提供了实践样本。

认知升级：打破了家族信托“小众工具”的认知局限，向市场传递了“信托是家族生态基础设施”的理念，助力高净值人群更全面地理解信托价值。

行业推动：通过实务案例分享与前沿趋势探讨，为信托机构、家族办公室的业务创新与服务升级提供了方向，推动行业从“产品驱动”向“价值驱动”转型。

未来，随着家族财富传承需求的持续释放与行业生态的不断完善，家族信托将在资产保护、税务筹划、家风传承等领域发挥更关键的作用。大成律所与金石财策也将以首届家族信托节为起点，持续深耕专业能力，携手行业伙伴共绘家族信托的发展新蓝图，为中国家族的“财富长青、精神永续”贡献专业力量。

此外，本次活动的承办单位及媒体支持阵容也体现了行业对家族信托领域的高度关注。多方机构的协同参与，进一步夯实了首届家族信托节的专业价值与行业影响力，也为后续系列活动的开展奠定了坚实基础。

首届家族信托节的落幕并非行业探索的终点，而是中国家族信托事业迈向专业化、生态化发展的新起点。大成律所与金石财策将以此为契机，持续深化在家族信托领域的专业布局，联合更多行业伙伴，共同推动家族信托从“概念认知”走向“价值落地”，助力中国家族在财富传承与精神延续的道路上行稳致远。