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金秋十月，银杏鎏金，碧空如洗。10月31日，一场以“信以昆仑 基业永续”为主题的高客沙龙活动在昆仑信托圆满落幕。活动由昆仑信托财富管理中心家族信托办公室与永达理保险经纪有限公司北京望京营业部携手举办，来自保险行业的30余位精英翘楚，与50多位高净值客户共聚一堂，走进昆仑信托，亲身感受央企背景下的专业积淀与服务温度。整场沙龙内容翔实、氛围热烈，不仅深入剖析了财富传承中的常见风险，更勾勒出信托在守护家业、延续愿景中的核心价值，为所有与会者呈现了一场思想交融、见解独到的知识盛宴，共绘财富永续的新图景。

“保险+信托”，财富管理下一站

活动在昆仑信托财富管理中心副总裁、家族信托办公室总部负责人耿赫的致辞中温暖启幕。

从宏观趋势到现实需求，她谈到，在财富管理的新时代，单一工具已难以满足高净值人群在资产隔离、财富管理与代际传承等方面的综合期待。而保险与信托的深度融合，正为实现更稳健、更灵活的财富安排打开新视野。

耿赫进一步介绍，依托中石油的雄厚产业实力，昆仑信托始终坚守“合规、诚信、专业、稳健”的经营理念，致力于在复杂经济环境中为客户提供坚实可靠的财富管理服务，守护每一份信任与托付。昆仑信托家族信托办公室更始终以“专业、专属、高效、稳健”为服务底色，兼具扎实的法律金融功底、严谨的风控体系与高度定制化的架构设计能力。结合真实案例，她生动展现了“保险+信托”模式如何在资产保护、灵活分配与长期增值之间找到平衡，为现场嘉宾勾勒出一幅清晰的财富传承图景。

观哇哈哈风云，看家族信托价值锚点

“君子以思患而豫防之”，真正的家族传承，往往离不开对风险的洞察与规划。在专题分享环节，家族信托办公室黄寅林以备受关注的“哇哈哈继承纠纷”案例作为切入点，层层剖析家族企业在代际传承中常面临的股权分散、家族内耗、控制权弱化等问题。

他谈到，信托工具在资产隔离、财富传承和家族治理等方面具有独特价值。家族信托不仅是法律工具，更是家族治理的顶层设计。通过将资产置入信托架构，既能有效隔离家庭、个人资产与企业风险，又能依据委托人意愿灵活设定传承条款，避免“分家即分心”的局面。整场分享干货满满，不少嘉宾频频拍照记录。

现场高频Q&A，解锁信托实战密码

再随后的互动环节中，现场嘉宾们围绕“信托架构如何灵活适配多元资产类型”、“保险金信托2.0模式下，如何做好财产运用的前置规划”等具体实操问题踊跃提问。昆仑信托家族信托办公室团队从法律合规与实务经验双维度出发，一一给予细致解答。在真诚的思维碰撞中，共识逐渐凝聚，合作悄然萌芽。

以专业守护传承，以共识开启新程

活动在意犹未尽的氛围中告一段落，但交流并未停止。现场嘉宾们纷纷表示，本次沙龙不仅加深了他们对信托工具的认知，更打通了“保险+信托”的综合服务链路，未来能为客户提供更具广度与深度的服务。昆仑信托所展现出的专业能力、高效响应以及“特而美”的定制服务模式，也赢得了现场一致的认可与好评。

这是一次思想的共振，也是一次行动的启航。以本次沙龙为起点，昆仑信托与永达理保险经纪将持续深化合作，共同拓展“保险+信托”的服务深度与广度，助力更多家族与企业穿越周期，实现财富的永续传承。

未来，昆仑信托家族信托办公室与永达理北京望京营业部还将继续举办系列沙龙活动，更多精彩，敬请期待！