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为落实监管要求、切实保障您的合法权益，2月28日，国民信托官微发文，宣布自2026年3月1日起，公司全体理财经理将统一使用企业微信（官方认证）作为官方客户沟通平台，为投资者提供更安心、更规范、更专业的综合金融服务。

根据国民信托的公告内容，此次服务升级聚焦三大核心优势：

1.更安心：官方认证标识，信息加密，杜绝仿冒、诈骗风险。

2.更规范：多维度敏感风险防控，沟通记录可追溯，营销规范。

3.更专业：向投资者推送信息为官方信息，信息更准确。

国民信托强调，企业微信为公司的官方认证账号，理财经理企业微信账号名称为：理财经理姓名全称@国民信托，请勿轻信其他非认证账号的产品推介信息。

多家信托公司启用企业微信

事实上，国民信托的这一举措并非行业孤例。

2026年1月2日，陕国投信托正式发布《致客户告知书》，宣布自2026年1月1日起，公司财富顾问全面启用官方认证企业微信作为唯一官方沟通平台；2025年11月24日，建元信托也发布公告称，自公告发布之日起，公司的财富顾问将通过企业微信与客户联系，替代原有的个人微信、短信及私人电话。

此外，早在2025年9月，陆家嘴信托便率先发布告知书，明确自当年10月1日起，要求理财经理必须使用企业微信进行产品推介和服务沟通，全面停止个人微信等非官方渠道的销售行为。

同年12月1日，建元信托也启动企业微信专属服务，以落实监管要求、提升客户服务品质为核心目标，开启合规服务新模式。

在监管趋严的行业背景下，这场"工具合规"背后是信托行业合规体系的深度重构。

信托业规范发展大幕拉开

近年来，监管部门持续加强对金融机构的合规管理要求，推动金融机构合规经营。

2025年7月发布的《金融机构产品适当性管理办法》提出，金融机构应当客观完整地记录适当性管理的重点环节，妥善保存相关信息资料，包括但不限于产品评级结果、客户评估结果、告知提示资料、录音录像资料等，确保适当性管理过程可回溯。相关资料保存期限不得低于机构与客户合同关系终止后五年，国务院金融管理部门对保存期限另有规定的，从其规定。

前不久修订发布的《信托公司管理办法》要求，信托公司应当建立覆盖境内外各类业务的全面风险管理体系，以受托履职合规性管理和操作风险防控为重点强化信托业务全流程风险管理，同时加强声誉风险、信用风险、市场风险、流动性风险、信息科技风险等各类风险管理。

如何加强销售行为管理，是信托公司开展合规管理的重要一环。

用益信托研究员帅国让分析认为，监管部门对金融机构的营销宣传和客户沟通有严格的规范要求，旨在保障投资者合法权益，规范市场秩序。使用个人微信等非官方渠道沟通，难以满足监管对信息记录、可回溯等方面的要求，信托公司为了合规经营，需要按照监管要求进行调整。

从保障信息安全与可回溯性来看，企业微信具有实名认证功能，能够确保沟通主体的真实性，且其沟通内容可以被记录和回溯。而个人微信的信息安全管理相对较弱，存在信息泄露的风险，一旦出现纠纷，难以准确追溯沟通内容和责任。

从规范营销宣传行为来看，个人微信沟通缺乏统一的管理和规范，理财经理可能会在沟通中出现信息泄露、误导客户等情况，如在微信中对产品进行不当承诺、夸大收益等。使用企业微信可以对营销宣传内容进行统一规范和审核，避免此类违规行为的发生，保护投资者的合法权益。