用益-信托经理参考:金融反腐升级 今年已有至少20名金融系统官员落马

时间:2019/06/24 07:12:11用益信托网

一周重点关注:

 

● 监管下发防范化解平台到期存量隐性债务风险意见

● 资本撤离长租公寓:一月内两家房企剥离业务

● 金融反腐升级 今年已有至少20名金融系统官员落马

● 海航集团2823亿元资产受限

● 73家私募疑似失联 团贷网核心平台牵涉其中

● 头部券商推出科创板员工持股资管计划

● 保险资管异军突起:15万亿险资配置以固收为主

● 四成信托公司备案53单慈善信托 新增财产规模达2.5亿

● 信托助阵加杠杆 “租金贷”风险汹涌

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一、财经视点

 

■ 监管下发防范化解平台到期存量隐性债务风险意见

据21世纪经济报道,目前监管部门已下发防范化解融资平台公司到期存量地方政府隐性债务风险的意见。但由于文件涉密,并未对外公布。据中金公司研报测算,截至2018年底,地方融资平台的带息负债超过30万亿人民币,占GDP的比例为34%。但平台公司的偿债保障比率只有0.4倍,即这些企业的经营性现金流无法支付当年到期的债务和利息。如果不能借新还旧,将面临严重的流动性风险。


点评:从地方平台贷款项目的实操层面来看,最近略有放松的趋势。从地方公布的化解方案看,主要通过“统筹资金,偿还一批;债务置换,展期一批;项目运营,消化一批;引入资本,转换一批”等方式化解。

 

■ 资本撤离长租公寓:一月内两家房企剥离业务

早在5月14日,朗诗绿色集团就宣布将处于亏损阶段的长租公寓业务以及包括提供物业管理、建筑设计、园林绿化景观等非地产业务剥离至控股集团。6月11日,不到一个月内另一家房企远洋集团也被曝出拟在年内剥离长租公寓业务。


点评:长租公寓的市场热度主要体现在投资端,而需求端这几年是比较稳定的。房企剥离长租公寓业务,其实是体现在资本方或运营方的降温。这种降温多少说明了一点,即过去资本追加的繁荣是难以维持的,如果租赁市场不认可,那么项目就难以消化。

 

■ 金融反腐升级 今年已有至少20名金融系统官员落马

中央金融反腐动作频频,中国新闻周刊梳理官方通报发现,截至6月18日,算上刘士余,今年至少有20名金融领域官员被查或被开除党籍,其中银行及投融资机构地方主要负责人10人。他们分别是:中国中信集团有限公司原党委委员、执行董事赵景文;中国证监会山东监管局原局长徐铁,国家开发银行原行务委员郭林,工商银行上海分行党委书记、行长顾国明,中国银行保险监督管理委员会广西监管局党委副书记赵汝林,重庆进出口融资担保有限公司党委副书记、总经理蒋斌,交通银行发展研究部总经理李杨勇,中国建设银行渠道与运营管理部原副总经理陈德;北方信托原党委副书记包立杰,农信银资金清算中心党委委员刘永成,工商银行重庆分行原副行长谢明,云南建投集团副总经理王庆,四川省投资集团原总经理高淳,人保投资控股有限公司党委书记刘虹,四川产业振兴发展投资基金有限公司党委委员吴欣荣,以及近日被查处的成都农商银行原党委书记、董事长傅作勇等人。


由上述官员履历可知,这些人分别来自银行、保险、信托、担保、金融监管、投融资等多个领域,地方银行、投资集团领导层相对较多。从任职机构看,从中央一级党和国家机关、国企和金融单位到地方金融机构均有涉及。据报道,中央纪委国家监委正有序开展向中管金融企业派驻纪检监察组的各项工作。这是中纪委派驻监督体制的一大改革,金融央企由原本内设纪委,改为中纪委垂直派驻监督,这意味着中纪委向金融央企派驻了“探头”,而且是升级版的“探头”。


点评:中央对金融工作非常重视,多次强调“坚决守住不发生系统性金融风险底线”。金融反腐,正是题中之义。

 

■ 海航集团2823亿元资产受限

截止2018年底,海航海航受限资产总规模为2823亿元,占总资产的比例为26.4%;占净资产的比例为89.6%,占总负债的比例为37.3%。按受限资产规模排名:固定资产1616亿元,占受限资产的57.2%;货币资金490亿元,占17.4%;存货274亿元,9.7%;股权86亿元,3%;应收账款76亿元,2.7%。其中变现较快的货币资金、股权、应收账款等资产均为质押状态,一旦违约,金融机构随时可以处置。其中货币资金受限金额高达490亿元,占到其总货币资金902元的54.3%,占到受限资产的17%,也就是说海航集团超过一半的账面资金无法动用。


点评:根据海航集团2018年度财务报告来看,当前海航面临着四大问题:一是短期债务巨大;二是大量资产受限;三是多宗官司缠身;四是利润全面下滑。

 

■ 6月地方债计划发行规模已超8000亿元

据Wind最新数据统计,下周地方债计划发行规模已达到2240.59亿元。据此测算,6月份地方债计划发行规模已超过8000亿元,达到8182.51亿元。近两年均未出现过地方债不足额发行的情况,因此可以预测,本月实际发行规模不会比前述数据更少。

 

■ 5月全国楼市多项指标回落 地价2012年来首次下跌

上海易居房地产研究院近日发布了《2019年5月全国房地产市场报告》。报告指出,1-5月份,房地产开发企业土地购置面积同比大幅下降33.2%;土地购置均价4389元/平方米,同比下跌3.5%,2012年以来首次同比下跌。1-5月份,全国房地产开发投资同比增长11.2%。从土地市场看,成交面积同比大幅下降,土地购置均价2012年以来首次同比下跌;从房地产开发投资情况看,同比增速小幅回落;从商品房市场看,销售面积同比降幅小幅扩大,成交均价同比涨幅小幅收窄,住宅存销比结束筑底,进入上升期;从房地产市场供求看,商办物业库存压力较大。

 

■ 2018年全球金融财富增速骤减,为五年来最弱

全球个人财富的增长在2018年接近停滞,增幅仅为1.6%,为五年来最弱。波士顿咨询公司周四发布的分析报告显示,2017年全球个人财富增速为7.5%,2013-2017年全球个人财富的复合年增速为6.2%。不过,据波士顿咨询的统计数据,全球的个人金融财富规模仍然庞大,达206万亿美元。

 

二、同业新闻

 

■ 73家私募疑似失联 团贷网核心平台牵涉其中

6月19日,中国证券投资基金业协会在自律核查中发现73家疑似失联机构。梳理73家私募机构发现,在区域上集中在北上广深等一线城市,其中深圳占据50个名额,遥遥领先。华信君融在此次疑似失联名单中,成立于2013年,其自称公司常年储备有30多个优质实业项目,常年受托200多家企业或金融机构的资产管理计划,目前投资和受托管理的资产超过30亿元。昔日P2P头部平台团贷网,其体系内的核心平台之一广东俊特投资管理有限公司也在其中,此前曾参与团贷网母公司“类借壳”登陆创业板的资本局;另一家机构深圳东方平昇投资管理有限公司曾因违反合同致委托人亏损而被媒体报道过。

 

■ 保险资管异军突起:15万亿险资配置以固收为主

近日,中国保险资产管理业协会发布调研报告,数据显示,截至2018年末,保险资产管理机构总资产管理规模达到15.56万亿元,2018年总资产管理规模增长率为10.02%。报告表示,从大类资产配置上看,保险机构的资产配置仍以固收类为主。截至2018年末,债券投资占比最高,为39%;金融产品类资产次之,占比18.5%;银行存款以12.3%的占比排名第三;接下来才是股票和公募基金,合计占比10.8%;未上市股权投资和境外投资分别占比5.7%、4.6%。

 

■ 头部券商推出科创板员工持股资管计划

近日,安信证券、中金公司、招商资管、华泰资管等多家券商及其资管子公司陆续推出了员工参与科创板战略配售的资管计划,涉及微芯生物、乐鑫科技、中国通号、交控科技、虹软科技等科创板拟上市企业。从中国证券投资基金业协会官网信息来看,这些资管计划意在参与科创板的战略配售,均为权益类产品,存续时间均为10年,且都已开始运作。


点评:企业高管愿意掏出真金白银参与配售,在一定程度上体现了其对公司未来发展的信心。而股权激励或者员工持股计划,也是上市公司留住优秀员工的手段。

 

■ 证监会放宽重组市场 创业板 壳资源及券商迎来利好

证监会网站消息,日前,证监会就修改《上市公司重大资产重组管理办法》(以下简称《重组办法》)向社会公开征求意见。不出意外,A股并购重组市场又将进入一个新的发展轨道。本次主要修改的内容包括:取消《重组办法》中十三条中重组上市认定标准中的“净利润”指标;进一步缩短“累计首次原则”计算期间;推进创业板重组上市改革;恢复重组上市配套融资。业内人士认为,本次修改意见有两个直接利好的板块:创业板壳资源和券商。

 

■ 5月私募基金规模减26亿 超10亿规模私募破2千家

6月18日晚间,中国证券投资基金业协会公布了5月私募备案登记月报。月报显示,5月私募基金规模缩小,较上月减少26.26亿元。其中,仅股权创投私募呈现涨势,增长140.41亿元;证券私募缩水125.90亿元,规模为2.34万亿元;其

作者:用益金融信托研究院
来源:用益信托网

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