信托公司监管评级标准更新!

时间:2021/06/05 09:24:46用益信托网

本报记者从业内获悉,最新的《信托公司监管评级评分操作表》已于近日下发。相比此前而言,有23个评价要素细项出现调整,多以增加的形式补充,涉及风险监测与防控、监管政策落实情况、信保基金认购情况等。


其中,“两压一降”等监管政策落实情况被列入减分项,这意味着如果该项工作执行不到位,将予以扣分;同时,支持实体经济方面的工作效果好,则可以获得加分。


业内人士分析,调整后的评价要素延续和反映了近两年来监管对于行业转型的具体要求,从定性到定量的减分细项指标,都较为明确地要求信托公司按照出台的各类政策规定进行落实,不要抱侥幸心理,这将有利于加快市场风险出清力度,督导信托业在健康可持续的道路上发展壮大。


调整23个细分项 “两压一降”落实不好最高可扣4分


本报记者发现,新版评价表共有23个细分项出现变动。在监管政策落实方面,最新评价标准减分项涵盖了“两压一降”相关指标落实情况。


具体包括,若信托公司“未落实房地产信托业务规模管控要求,或变相突破房地产信托监管要求;风险排查结果不真实或排查出的风险项目未及时纳入台账管理;监管年度内新发生金融同业通道业务;未完成金融同业通道业务压降计划,或虚假‘压降’金融同业通道业务;未完成融资类信托业务压降计划,或虚假‘压降’融资类信托业务”均将被扣分,扣分的区间为2-4分。


另外,新的评价标准对非标资金池的处置也提出了更高要求。按照此前要求,如果评价期内新设立或变相设立非标资金池,或者未推进存量非标资金池清理工作,可扣0-2分,最新的评价标准提出可直接扣4分。


“‘两压一降’等相关指标落实情况加入减分项目基本在意料之中。”一位信托公司内部人士直言,这符合监管的导向,更有利于行业规范化。


强化风险化解、关联交易监管


新增调整要素也涉及风险治理,本报记者发现在该评分模块,监管增加了4个评价要素减分细项。


其中,在风险监测与防控方面,若信托公司“信托业务涉嫌虚构底层资产,如应收账款不真实、供应链信托业务底层资产虚假等;与第三方机构(如互联网公司)合作开展个人贷款等业务时将核心风控环节外包,或为无放贷业务资质的机构提供资金发放贷款;证券投资因异常交易行为受到交易所书面警示且被查证属于违规行为的”均将被扣分。风险化解与问责方面,增加 “未按监管要求完成风险资产处置目标”的减分项目。


关联交易是风险及违规的高发地。监管在信托公司与股东的关联交易方面也新增了减分评价要素细项,若“信托公司未按监管要求履行股权事务管理职责,未建立完善的股权管理制度,或未及时履行股权信息登记和信息披露职责等”将被扣分。


除新增减分项目外,评价表还新增四项加分项目,主要在监管政策落实情况方面。具体为,若“做好金融支持复工复产和复市复业工作,加大对受疫情影响较大地区和行业的信托支持力度;多元化开展绿色信托业务;加大对脱贫攻坚或‘三农’领域的支持力度;加强知识产权保护,服务科技创新发展”将获得加分。


督导信托业更加健康规范 务实避虚


“减分项增加内容主要涉及‘两压一降’、风险管控与化解、公司治理、关联交易等方面。”南方一家信托公司内部人士对本报记者分析,这主要延续和反映了近两年监管对行业转型的具体要求。具体到业务上,可以看到减分项的设置,意在明确引导信托公司提高供应链金融的风险把控能力和提升消费金融业务的规范化管理,意在强化自主风控能力。


某信托分析师也表示,整体来看,新增调整减分的项目体现国家大的政策方针的落实执行。这将有利于促进信托业回归本源,防止资金空转;控制制度套利;限制房地产领域投入规模;厘清风险资产实际情况;加快市场出清力度,督导信托业在健康可持续的道路上发展壮大。


实际上,去年不少信托公司通过组织建制的调整(增设相关部门、委员会)来加大公司对于关联交易管控、消费者权益保护的力度。云南信托近期研报指出,2020年约有27家信托公司对决策层的组织结构进行了调整。其中,21家信托公司新增关联交易控制委员会;7家公司增设消费者权益保护委员会。


“加分项其实就是一个鼓励和引导信托机构发展方向的作用。”提及新增加分项目,华北一家信托公司内部人士表示。


上述信托公司内部人士进一步表示,加分项更重视引导企业支持实体经济、承担社会责任。可以预测,信托公司会在绿色信托、慈善信托、公益、支持实体企业抗疫、提高主动管理产品的直销占比等方面加大力度,今年和明年会扩增以上项目的数量和规模。同时,从组织建制和制度保障方面贯彻监管要求,将进一步加大投资者教育和消费者权益保护力度,务实避虚。


据了解,信托行业每年针对信托公司有两个评级:行业评级、监管评级。其中,行业评级更侧重于信托公司为投资人和社会提供的服务,目的是增强信托公司的社会公信力;而监管评级更侧重公司经营,达到差异化监管目的。


“预计后续监管评级会跟随监管重点持续优化其监管评级要素,推动行业高质量发展。”资深信托研究员袁吉伟如是说。




作者:高 萍
来源:财 联 社

责任编辑:jiangyuyan

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