升至90亿!陆家嘴信托一年之内三次增资,未来如何布局?

时间:2021/08/01 08:32:15用益信托网

日前,上市公司上海陆家嘴金融贸易区开发股份有限公司(下称“陆家嘴”)发布了关于陆家嘴国际信托有限公司(下称“陆家嘴信托”)增资的公告。


记者注意到,除本次增资之外,陆家嘴信托于12个月内还进行了两次增资。而本次增资完成后,陆家嘴信托注册资本将由人民币57亿元增至90亿元。


那么,在注册资本增加的同时,陆家嘴信托的业务布局呈现什么样的特点?结合行业发展,又该如何看待信托公司目前的增资诉求?


增资至90亿元


陆家嘴在公告中表示,为提升资本实力、实现跨越式发展,并向行业头部靠拢,公司全资子公司陆金发控股的陆家嘴信托拟通过各股东方按持股比例同比例现金增资的方式,将注册资本由57亿元增至90亿元。


记者注意到,这次陆家嘴信托现金增资人民币33亿元,由各股东按照持股比例以1元/股的价格认购新增注册资本。其中,陆金发按持股比例需出资23.63亿元,增资后持股比例仍为71.606%。


“本次增资旨在增强陆家嘴信托的资本实力,有利于其拓宽业务渠道和市场空间,保障并促进其内外部良性运营和可持续发展,进一步向行业头部靠拢。” 陆家嘴表示。


记者注意到,除本次增资之外,陆家嘴信托于12个月内还进行了两次增资。


根据陆家嘴方面发布的公告:


2020年12月,经公司第八届董事会2020年第七次临时会议审议通过,同意陆家嘴信托以未分配利润8亿元转增为注册资本,将注册资本由40亿元增至48亿元,各股东方持股比例保持不变。


2021年4月,经公司第九届董事会第二次会议审议通过,同意陆家嘴信托以未分配利润9亿元转增为注册资本,将注册资本由48亿元增至57亿元,各股东方持股比例保持不变。


记者采访了解到,大股东对旗下信托公司的支持有多种形式,增资便是其中一种。而从陆家嘴信托方面看,在增资之外,陆家嘴集团还将大额资金交由其打理。


今年4月,陆家嘴发布公告称,公司关联人上海陆家嘴(集团)有限公司向公司控股子公司陆家嘴信托购买樽盈财富系列单一资金信托产品,计划认购规模不超过100亿元,存续期限不超过24个月,收益率方面随行就市。


经营情况如何


从2020年的业绩情况看,陆家嘴信托实现了较为明显的增长。


2020年,在信托行业整体缓慢增长的趋势下,陆家嘴信托实现营业收入19.36亿元,同比增长34.32%;净利润11.52亿元,同比增长79.02%;信托业务收入13.76亿元,同比增长25.45%。


根据陆家嘴信托2020年年报,截至2020年12月31日,信托资产分布方面,基础产业占比32.90%,房地产占比27.11%,证券市场占比1.28%,实业占比18.56%,金融机构占比2.46%,其他类占比17.69%。其中,其他类主要包括投向信托计划、证券理财、银行理财等金融产品。


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对于战略规划,陆家嘴信托指出,公司以服务城市发展和城市生活为中心,巩固升级房地产业务、基础设施类业务、同业业务“三个核心”,重点推进资产证券化、股权投资、资本市场“三个突破”,打造资产管理、财富管理、信托服务“三项核心能力”。


在2020年年报中,陆家嘴信托也谈到了对信托行业发展的理解:经济增速放缓导致优质资产减少,理财产品收益率下滑,资金资产匹配难度加大。信托公司面临由非标债权向标准化金融资产转变、由债性融资向权益投资转变的挑战,对信托风险管控、项目管理等提出更高要求。


此外,受新冠疫情冲击影响,信用风险加速暴露,债券违约金额增加,甚至部分企业存在“逃废债”的违法违规行为。“信托行业风险总体可控,部分信托公司因风险集中爆发影响稳健经营,信托公司更加注重风险风范、控制与化解。”陆家嘴信托表示。


增资的重要性


对于经营目标,陆家嘴信托在年报中指出,公司贯彻“专业化发展、差异化竞争、精细化管理、品牌化经营”的发展理念,实现合规经营与业务发展并重、市场拓展与战略创新并驱、资产管理与财富管理并行,力争到2021年综合实力达到同类公司领先水平。


业内人士廖先生告诉记者,从目前的行业状态来看,无论进一步推动转型进展如何,信托公司都有持续的增资诉求。为了平稳渡过转型期,需要更多来自股东层面的支持。


“在行业逐渐走向成熟的过程中,注册资本有持续增加的空间。从我国信托行业的发展来看,虽然已经有了一定时间的积累,但后续仍需进一步探索业务空间。”廖先生进一步指出。


记者注意到,在2020年,建信信托、五矿信托和江苏信托增资规模较大,分别增加注册资本80.34亿元、70.51亿元和50亿元。增资完成后,3家信托公司均进入行业注册资本排名前十位。


有信托行业观察人士告诉记者,在2014年、2018年和2020年,每年增资的信托公司数量均在十家及以上。其中,2014年的情况是适应行业大的发展方向,增资热潮和规模增长相匹配;2018年到现在主要是抵御行业风险,促进转型。


不过,上述行业观察人士也指出,在行业马太效应趋于显著的当下,对于部分处于行业中下游的信托公司而言,也需要意识到,从资本的投入到创造营收、获得利润依然需要一个过程。


从2020年的情况看,信托公司按照监管要求,普遍重视净资本管理。“净资本实力增强与信托行业通过增资扩股、引入战略投资来补充净资本,或者通过调整业务结构减少风险资本有较大关系。”百瑞信托博士后科研工作站表示。




作者:吴 林 璞
来源:国 际 金 融 报

责任编辑:Instshuai

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