用益-银行理财前沿:银行理财产品业绩比较基准展示逐步更新中

时间:2021/11/19 17:32:34用益信托网

刘志勇:投资研究能力是资管机构第一生产力


银行业理财登记托管中心副总裁刘志勇表示,投资研究能力是资管机构的第一生产力。尤其在资管新规后的产品净值化管理背景下,投资资产风险和收益直接反映在产品净值波动上,这意味着投研能力对业务规模和公司盈利的影响将更直接、更迅速。理财公司需建立深度研究的框架、体系和逻辑,利用多种分析工具,力争在合适的时间里配置最合适、风险收益比最好的资产,优化产品表现。


吴姚东:“投研战略”“科技战略”双轮驱动打造核心竞争力


中邮理财董事长吴姚东指出,在资管行业发展迅猛的背景下,银行理财子公司作为全新的市场主体,如何尽快探索出一条创新突围之道,在日益激烈的行业竞争中脱颖而出,赢得一席之地,是值得全行业共同探讨的重要命题。从行业来看,要在监管的指导下尽快推进转型后的理财行业标准和规范走向统一和成熟,为行业发展营造合作共赢的基础和良好生态。对理财子公司自身而言,要聚焦于打造核心竞争力,走高质量发展道路,对此,中邮理财坚持重点以“投研战略”和“科技战略”作为双轮驱动,打造核心竞争力。


顾卫平:从四方面努力实现理财子的差异化经营


在兴银理财总裁顾卫平看来,银行理财子公司要从打造风险收益特征全覆盖的产品体系、全资产谱系的投资能力、以内外部生态圈为特色的投研体系,以及围绕资管价值链推动数字化转型等四方面努力实现差异化经营。一是风险收益特征全覆盖的产品体系。二是全资产谱系的投资能力。三是以内外部生态圈为特色的投研体系。四是数字化转型具有先发优势。


银行理财产品业绩比较基准展示逐步更新中


11月18日,某媒体调查发现,目前已有部分理财产品采用了新的业绩比较基准展示方式,近日,光大理财发布公告称,将于11月19日起调整“阳光橙增盈绝对收益策略”理财产品业绩比较基准,将该产品业绩比较基准(年化)调整为4.2%×90%+中证800指数收益率×10%。11月18日梳理发现,当前以单一数值展现、分区间数值展现业绩比较基准的理财产品依旧是主流。苏宁金融研究院研究员孙扬表示,受限于客户风险偏好、投资习惯等多重因素影响,且大多数投资者以中老年人居多,他们希望在投资理财产品时,能够以直观明了的方式了解理财产品的可能收益情况。但“业绩比较基准”如果不全面、准确,投资者仍然会错把“业绩比较基准”当成预期收益,不利于转变投资观念,实现理财产品净值化转型。因此,业绩比较基准形式的改革,并非简单地对表述方式进行修改,投资者教育以及理财产品销售过程的重新规范成为亟待解决的问题。




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作者:沉香
来源:用益信托网

责任编辑:jiangyuyan

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