用益-集合信托周评:消费金融产品成立大增 助力成立市场走高

时间:2024/03/24 10:51:07 作者:喻 智 来源:用益信托网 责任编辑:yuz

一周综述:


1、本周(2024年3月18日-2024年3月24日)资产管理信托产品成立市场反弹回升,成立规模大幅增长。据公开资料不完全统计,本周资产管理信托产品共成立378款,环比增加4.42%;成立规模110.20亿元,环比增加32.25%,日均成立规模22.04亿元。


2、本周资产管理信托发行市场“数减量增”,发行规模明显增长。据公开资料不完全统计,本周共39家信托公司发行资产管理信托产品262款,环比减少5.76%;发行规模263.17亿元,环比增加27.76%,日均发行规模52.63亿元。


3、本周非标信托产品成立规模飙升,但偶然性因素影响较大。据公开资料不完全统计,本周共有153款非标类产品成立,环比减少1.92%;成立规模73.36亿元,环比增加85.21%。


4、本周标品类信托产品成立数量明显增长。据公开资料不完全统计,本周共有226款标品信托产品成立,环比增加9.22%;成立规模36.84亿元,环比减少15.74%。


一、资产管理信托市场一周回顾


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2024年度内,截至2024年3月24日,资产管理信托市场累计成立产品5937款,累计成立规模1829.30亿元。本周(2024年3月18日-2024年3月24日)资产管理信托产品成立市场反弹回升,成立规模大幅增长。据公开资料不完全统计,本周资产管理信托产品共成立378款,环比增加4.42%;成立规模110.20亿元,环比增加32.25%,日均成立规模22.04亿元。本周资产管理信托市场行情转热,资金募集规模大幅增加,但偶然性因素影响较大。非标类信托产品成立规模飙升,其中金融类产品中消费金融产品成立规模大幅增加是主要原因。


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本周资产管理信托发行市场“数减量增”,发行规模明显增长。据公开资料不完全统计,本周共39家信托公司发行资产管理信托产品262款,环比减少5.76%;发行规模263.17亿元,环比增加27.76%,日均发行规模52.63亿元。其中,投向基础产业领域的信托产品发行规模116.67亿元,环比增加22.16%;投向金融领域的信托产品发行规模117.82亿元,环比增加11.68%。


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本周金谷信托的产品发行规模居首位,发行规模前三的信托公司分别是:金谷信托(36.91亿元)、中诚信托(35.00亿元)和西部信托(34.76亿元);从发行数量来看,华润信托(29款)、外贸信托(28款)和光大信托(18款)分列前三。

 

二、非标产品成立情况


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本周非标信托产品成立规模飙升,但偶然性因素影响较大。据公开资料不完全统计,本周共有153款非标类产品成立,环比减少1.92%;成立规模73.36亿元,环比增加85.21%。本周非标类资产管理信托产品成立规模大幅增加,金融类信托产品成立规模大幅增加,偶然性因素较大,本周粤财信托的一款通过银登中心受让信贷资产收益权的产品成立规模达到26.43亿元。


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本周投向金融领域的信托资金规模大幅增加。据统计,房地产类信托的成立规模0.29亿元,环比减少18.16%;基础产业类信托的成立规模30.74亿元,环比减少2.21%;工商企业类信托的成立规模5.87亿元,环比增加45.10%;金融类非标信托产品成立规模36.45亿元,环比增加8.69倍。


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本周非标类产品的平均预期收益率反弹回升。本周成立非标类的资产管理信托产品平均年化收益率为6.42%,环比增加0.08个百分点;集合产品平均期限为1.61年,环比缩短0.16年。


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据统计,本周1年期及以内产品平均预期收益率为6.34%,环比增加0.20个百分点;1-2年期产品的平均预期收益率为6.49%,环比减少0.06个百分点;2年期以上产品的平均预期收益率6.85%,环比增加0.98个百分点。


三、标品信托发行成立情况


本周标品信托产品发行数量149款,环比增加8.21%;其中固收类产品发行数量为113款,占比75.84%。从业务分类情况来看,以固收类投资为主的产品有53款,以投资私募基金、资管产品为配置类业务产品89款。


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本周标品类信托产品成立数量明显增长。据公开资料不完全统计,本周共有226款标品信托产品成立,环比增加9.22%;成立规模36.84亿元,环比减少15.74%。


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从业绩比较收益率来看,本周固收类及混合类产品的平均业绩比较基准下行。据不完全统计,本周固收类及混合类标品信托产品的平均业绩比较基准为3.81%,环比减少0.01个百分点。


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从产品类型来看,本周固收类成立数量占比上升。据公开资料不完全统计,本周标品业务中固收类产品成立211款,环比增加11.05%;权益类产品成立8款,环比增加33.33%;而混合类产品成立6款,环比减少40.00%。


从投资策略来看,本周债券策略产品数量占比下行。据公开资料不完全统计,债券策略产品成立数量176款,环比增加4.76%;组合基金策略产品成立数量24款,环比减少11.11%;股票策略产品成立数量7款,环比增加133.33%。


四、信托行业最新业务动态


华宝信托成立首单个人财富管理信托


日前,“华宝信托安仁-思睿1号个人财富管理信托”正式成立。这是在信托业务“三分类”新规实施后,华宝信托成立的首单个人财富管理信托项目,进一步完善了服务于以600万元为起点的高净值客户需求的产品体系,为客户创造价值的同时,努力提高自身核心竞争力。针对金融资产600至1000万元区间的高净值客户,华宝信托专门设立“安仁”系列子品牌,细分服务场景,专注服务于个人财富管理信托客户。此次由华宝信托华东业务中心成立的“华宝信托安仁-思睿1号”是以“信托账户”为载体,立足信托财产独立、风险隔离等优势,提供财富保护、资产配置、定向分配等一站式综合服务及专享权益,致力为客户带来更好的金融服务体验。


平安信托与大童保险达成战略合作协议 深入推进家庭财富管理业务


3月21日,平安信托与大童保险在北京签署战略合作意向书。双方表示,为了更好地为客户提供更加全面的金融服务,满足不同客户的差异化需求,提升整体客户服务能力,平安信托与大童保险将深入研究保险产品与财富管理服务信托的对接方式,为客户提供“保险+信托”的综合性金融服务。


深耕知识产权信托 华润信托做好科技金融大文章


自2020年以来,华润信托结合在资产证券化领域和信托融资业务中的良好实践,通过信托贷款构造基础资产进行资产证券化的业务模式,为科技创新企业提供有效金融服务支持。截至2023年末,华润信托参与发行的知识产权资产证券化产品规模合计22.61亿元,在银行间债券市场同类项目的发行规模中份额占比超过50%,发行规模与市场占有率均位于行业前列。华润信托参与发行的知识产权资产证券化产品包括助力创投企业ABN、数据知识产权ABN等“全国首单”创新产品,及大湾区专精特新“小巨人”企业ABN、天津市民营科创企业知识产权ABN等“区域首单”创新产品,引领信托行业进一步发挥金融服务实体经济的积极作用。


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